48.如果金融机构(FI)因未报告可疑欺诈活动而受到制裁,其可能面临的法律风险是什么?

A. 　向信贷部提供可疑的交易报告信息

B. 　拒绝向信贷部提供可疑交易报告信息

C. 　征求董事会的批准,披露可疑交易报告信息

D. 　与信用部经理联系,确定可疑交易报告信息是如何提供的

A. 　提醒嫌疑人如果有欺骗的嫌疑,访谈将被终止

B. 　把面试话题转到另一个方向,直到关系松弛后再回到 那些令人烦恼的问题上

C. 　告知嫌疑犯欺骗是明显的,而且继续面试

D. 　不漏声色的对可疑的虚假陈述提出实质问题

A. 　客户之间的筹码转移

B. 　临时顾客

C. 　不当使用第三方作为客户

D. 　来自高风险国家的客户

E. 　客户使用赌场存款账户

A. 　更新所有工作说明,包括反洗钱责任

B. 　只有遵约人员有反洗钱责任

C. 　发电子邮件给所有员工,说明人员必须遵守反洗钱政策

D. 　在年度培训中列入了反洗钱责任的说明

A. 　调查和名声受损

B. 　罚款以及被行业质疑

C. 　刑事调查甚至入狱

D. 　包括对所在金融机构罚款等一系列执法行动

A. 　强调成员国之间的区域合作

B. 　实施区域相互评价程序

C. 　指示每个成员国将FATF的建议转化为法律

D. 　使FATF的标准能够具体到每个地区

F. 　ATF的标准能够具体到每个地区

A. 　设计符合当地监管期望的系统控制。

B. 　根据其全球反洗钱政策和程序创建获取和审查信息的流程。

C. 　采用符合相关法律的政策和程序,并努力识别、监控和减轻集团范围内的风险。

D. 　采用基于风险的方法,仅利用总部的最新风险评估。

E. 　建立以管辖权为中心的委员会,审查和分析相关法律,以了解其对组织的影响。

F. 　通过管理在集团范围内应用政策和程序的流程,实施全面的风险管理基线。

A. 　引入新产品、新服务或新的客户类型时

B. 　当新的董事会成员当选时

C. 　当反洗钱合规团队雇佣新员工时

D. 　当机构面临合并或收购时

E. 　在同一城市的新地点开设销售点时

A. 　罚没财产

B. 　民事罚款

C. 　吊销银行经营牌照

D. 　银行雇员入狱

A. 　欺诈性商业行为的指控

B. 　监管处罚

C. 　声誉受损

D. 　更高的营销和公关成本