51.某金融机构的合规官员正在审查欧洲和亚洲的两方之间的一笔付款,以确定是否符合制裁规定。该付款以欧元为单位,涉及向一家位于受海外资产控制办公室二级制裁的管辖区的公司提供服务。在决定合规官员的反应时,哪个因素最重要?
A. 在欧洲和亚洲各方之间进行的一次性商业交易不受二级制裁的影响。
B. 二级制裁只针对经济的特定部门,如银行和金融部门。
C. 尽管没有美国的关系,美国对外国个人和实体的制裁威胁仍然存在。
D. 资产冻结只禁止美国公司与来自受制裁管辖区的对应方从事某些活动。
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77.某金融机构收到冻结客户资产的法律请求。应该采取什么行动?
A. 立即冻结客户的资产。
B. 等待法律部门的批准。
C. 在冻结银行账户之前处理最新的交易记录。
D. 通知客户。
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98.哪些是法律互助条约(MLAT)的特点?(选择三个。)
A. MLAT合作打击国家间的犯罪。
B. MLAT并没有为传送证据提供法律依据。
C. MLATs不能用于从条约伙伴那里获得银行记录。
D. MLATs对于在外国收集证据和情报是很有用的。
E. MLATs既不公开,也没有国际法的约束力。
F. MLAT只涉及两个国家。
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41.居住在美国的移民开设一个包括借记卡的银行账户。 几个月后,交易监测系统显示该账户中的小额存款,从一个与冲突地区接壤的国家的 ATM 取款机取款。银行应该如何回应?
A. 阻止任何进一步活动
B. 提交可疑交易报告
C. 发起对活动的调查
D. 如果交易活动继续,与客户联系
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23.哪个关键因素会导致金融机构(FI)决定终止客户关系?
A. 评估所有风险因素后,剩余客户风险水平超过金融机构的风险偏好。
B. 客户是一家注册慈善机构,已知其向高风险地区汇款,而这些地区的尽职调查信息有限。
C. 关闭客户帐户将有助于减少交易监控警报的数量。
D. 客户交易生成持续的交易监控警报,不会导致任何SAR/STR 备案。
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79.巴塞尔银行监管委员会在其文件《银行的客户尽职调查》中指出,不适当的 "了解客户 "计划会给银行机构带来哪些风险?
A. 外包、法律、集中、声誉
B. 信用、经营、市场、集中
C. 法律、声誉、运营、集中度
D. 安全、信息、本地、业务
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60.南美洲的一家汽车零部件公司每周向亚洲的 ABC 控股有限公司发送 50 万美元的电汇,以支付绢花运输费用。研究表明,日出控股有限公司在英属维尔京群岛注册,没有可用的所有权信息。在这种情况下,有哪两个危险信号 表明基于贸易的洗钱可能发生?(选择两个)
A. 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B. 包装与商品或运输方式不符
C. 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D. 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
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41.金融机构(FI)用于识别可疑洗钱活动的两种最常见的控制措施是什么?(选择两个。)
A. 制裁筛选
B. 负面媒体信息
C. 政府传票
D. 搜查令
E. 交易监控规则
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45.在金融机构(FI)内促进全企业合规文化的一个关键方面是:
A. 第一道防线应该独立制定自己的政策。
B. 创收业务部门应优先于合规。
C. 相关信息应在整个组织内共享。
D. 合规成本应与收入成比例增加。
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36.一家非美国银行想在A银行开户,A银行是一家美国银行。根据《美国爱国者法案》,银行A必须获得哪些信息?
A. 非美国银行的完整客户名单。
B. 非美国银行的所有者身份和所有权百分比。
C. 非美国银行管理团队的结构和身份。
D. 非美国银行反洗钱合规培训计划的详细信息
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