16.根据巴塞尔银行监管委员会,银行应通过以下方式处理高风险客户:
A. 保持记录隔离,以便在收到传票时便于执法部门检查。
B. 将这些客户分配给指定的私人银行家,以便更好地监控其离岸交易。
C. 加强尽职调查,包括加强对账户活动的持续监控。
D. 在建立关系之前寻求董事会的批准。
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24.当金融机构(FI)收到来自执法部门的法院指令时,应:
A. 响应并提供客户化名信息,以确保其符合数据隐私法规。
B. 响应并提供客户信息,必要时能够提供分公司和子公司的信息。
C. 在与执法部门共享客户的个人数据之前,向数据保护官报告,以请求数据交换批准。
D. 向董事会报告,要求获得数据交换批准,并包括公司律师,以确保此类交换有法律依据。
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23.在审查最近的交易活动时,一个汇款机构的合规官员注意到,几个客户都在汇款相同数量的钱,但要频繁得多。 该机构应如何应对?
A. 提交可疑交易报告
B. 指导出纳员不要在未来处理这些客户的汇款
C. 进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动
D. 立即联系客户,询问他们为什么经常汇钱
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54.依据 wolfsberg 代理银行反洗钱原则,下列哪两个因素会增加代理银行客户的风险并且需要额外的尽职调查?(选择两项)
A. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且主要向本地个人客户提供服务
B. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且银行的信息安全负责人是政治公众人物
C. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且对邻国代理银行提供服务
D. 客户位于非金融行动特别工作组成员国家并且主要向从事国际贸易的商业客户提供服务
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57.下列哪一项是银行从业人员故意违反反洗钱法律法规所面临的监管风险?
A. 调查和名声受损
B. 罚款以及被行业质疑
C. 刑事调查甚至入狱
D. 包括对所在金融机构罚款等一系列执法行动
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45.为什么政府和多国机构实施经济制裁?
A. 阻止专制统治。
B. 执行外交政策目标。
C. 打击迫在眉睫的恐怖分子。
D. 防止欺诈性国际贸易交易
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91.哪种方法能确保交易监控系统的成功实施?
A. 确保在系统运行后,对交易监测系统的规则和参数的所有检查都使用实际的实时数据
B. 实施第三方交易监控软件,非常注意不要调整预设的规则和警报阈值
C. 一旦交易监测系统的规则和参数被证明是准确的,要非常小心地尽量减少对这些规则和参数的改变
D. 在开发的关键步骤上进行系统集成测试,并在交易监控系统上线前进行用户验收测试
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7.政府金融情报机构(FIU)会收到什么类型的信息?
A. 可疑交易报告
B. 客户名称筛选结果
C. 合规框架
D. 政治公众人物(P
E. P)登记记录
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40.一个银行内谁对确保银行有一个综合有效的银行机密/反洗钱项目和设计用来确保遵守法规的监管框架最终负 责?
A. 高级管理人员
B. 董事会
C. 业务经理
D. 合规专员
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94.一家大型金融机构正在考虑将业务扩展到世界上反洗钱法律薄弱的地区。基于风险的评估表明,该地点将使该金融机构的风险承受力超过规定的可接受的数额。应使用哪些风险因素来确定该金融机构的优先权?
A. 地理上的风险
B. 未知的第三方风险
C. 匿名交易风险
D. 现金密集型企业的风险
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