55.内部审计发现,大量员工不知道如何处理政治公众人物(PEP)。下一步应该采取什么行动?

A. 　它要求成员国将政治公众人物视为高风险客户

B. 　它要求成员国对所有预付卡持有人进行强化尽职调查

C. 　它要求成员国保持法律实体受益所有人的登记册

D. 　它要求成员国对不配合金融行动工作组建议的国家实施经济制裁

A. 　回应执法部门,他们的要求如果没有司法命令,将违反银行对客户的GDPR责任

B. 　只有当发现有任何意义时,才向执法部门报告。

C. 　向银行的所有客户顾问发送电子邮件,要求提供任何个人的信息。

D. 　让银行的法律和合规职能部门参与进来,以解决问题的严重性

E. 　在银行的客户数据平台上进行搜索,以确定银行是否与上述个人有任何业务往来

G. 　DPR责任

A. 　向洗钱者的银行账户存进现金

B. 　在不同的银行账户间进行大量的转账交易

C. 　从洗钱者的银行账户中支取大额的现金

D. 　向洗钱者的账户存进现金支票和汇票

A. 　反洗钱报告员是唯一可以对反洗钱计划缺陷负责的个人。

B. 　反洗钱报告员会受到合规官问责制的约束,并可能因导致反洗钱计划缺陷而受到处罚。

C. 　反洗钱报告员同意民事处罚,这样银行就不会被认定对反洗钱计划的缺陷负责。

D. 　对反洗钱报告员实施处罚,是因为无法发现银行对反洗钱计划缺陷负有责任。

A. 　报告期内提交的 SARs/STR 的所有可能细节。

B. 　报告所述期间提交的关于 SARs/STR 的统计数据。

C. 　报告期内所有受 SARs/STR 影响的客户的姓名。

D. 　报告期内提交的所有 SARs/STR 的副本。

A. 　客户之间的筹码转移

B. 　临时顾客

C. 　不当使用第三方作为客户

D. 　来自高风险国家的客户

E. 　客户使用赌场存款账户

A. 　美国联邦调查局的国家安全信件

B. 　美国财政部海外资产控制办公室

C. 　美国财政部爱国者法案中 311 条中特别措施

D. 　FATF 高风险地区和非合作司法地区

F. 　ATF 高风险地区和非合作司法地区

A. 　购买者是一个代名者

B. 　购买者之前有破产经历

C. 　购买者拥有一个以现金交易为主的生意

D. 　购买者并不住在出售的该房地产所在地

A. 　变更程序要求获得必要的信息

B. 　根据需要更改程序和系统,并提供员工培训

C. 　向客户发出通知,要求他们提供必要的信息

D. 　更改系统以确保所有客户自动获取所需信息

A. 　允许冻结非营利组织的资产

B. 　要求所有营利机构在国家的金融信息机构注册登记

C. 　确保非营利机构不会掩藏或模糊此行迹秘密将用于合法目的的资金转移给恐怖组织

D. 　立法禁止营利机构在没有完成第一轮恐怖组织数据认证的情况下完成跨境交易