3.一家银行为当地的一个著名的律师开设了一个新的银行账户,用来管理其客户的资金。在最初的六个月, 银行职员发现了几笔通过电汇汇到该账户的款项。他们还发现这个律师会从账户中支取出现金,支付给不同的人, 并且在网上把账户的资金转到律师事务所的银行账户中。下列哪个表现预示上述的行为存在洗钱风险?
A. 支取现金
B. 将现金支付给多个人
C. 通过电汇的方式收到多笔汇款
D. 在网上操作,将该账户的资金转移到律师事务所的银行账户中。
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20.根据沃尔夫斯堡的《私人银行反洗钱指引》哪两类 客户可作为普通的利益拥有者?(选择两个)
A. 授权在账户上签字的人
B. 有法律头衔能控制客户股份的人
C. 对账户或者基金有最终控制权的人
D. 账户资金最终来源并对财富来源需要进行尽职调查
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18.根据 Wolfsberg 集团的反洗钱原则,哪些私人银行业务需要采取尽职调查行动?
A. 一位当地富人想成为当地零售银行的客户。
B. 交易所的受益所有人希望在银行开立账户。
C. 一位来自高风险国家的富人想在私人银行开立账户。
D. 一个新客户要求以银行为代理行建立一个交易所。
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26.金融机构(FI)在收到执法部门因刑事调查而要求开立账户后应采取哪些步骤?(选择三个。)
A. 通知客户该账户正在接受执法部门的调查。
B. 要求提供申请的书面文件。
C. 冻结账户以防止客户将资金转出。
D. 在请求到期后至少五年内保存此类请求的文件。
E. 确保请求指示请求的持续时间。
F. 根据执法请求提交 SAR/STR。
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5.根据巴塞尔银行监管标准委员会,哪些陈述最能描述与客户尽职调查(CDD)政策和程序相关的良好做法?(选择三个。)
A. 银行应根据基于一般规则的评估确定其客户,而不考虑账户的预期规模和用途。
B. 银行决不应允许核查在建立业务关系后完成,因为这对正常开展业务并不重要。
C. 银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平,以了解客户的概况和行为。
D. 银行应制定并实施明确的接纳政策和程序,以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。
E. 银行应实施强化尽职调查措施,与高风险客户建立业务关系,如获得高级管理层的批准。
F. 在处理共享客户的资金时,银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。
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26.该银行的合规官负责根据巴塞尔 KYC 原则设计标准。计划中应包括哪些基本要素?(选择两个。)
A. 任命赋予独立审计职能
B. 进行洗钱风险评估
C. 记录客户接受政策
D. 建立对高风险账户的持续监控
E. 报告可疑活动
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41.一个合规专员在新员工介绍会时向一组新出纳员概述了该银行的反洗钱项目。 哪些培训元素应该传递给观众?
A. 最近风险评估的结果
B. 大额现金交易报告程序
C. 金融机构的现金意外审计政策
D. 金融机构以往的支票欺诈损失
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43.谁负责对设立的反洗钱合规文化和项目进行日常沟通和执行?
A. 业务线
B. 高级管理人员
C. 董事会
D. 合规专员
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86.根据金融行动特别工作组(FATF)的建议,一个国家的金融情报机构在防止洗钱方面发挥什么作用?
A. 分析可疑交易报告的数据
B. 通过提供可疑交易报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告以发送给中央银行
D. 监测每月有关经济的公共统计数据
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79.根据金融行动特别工作组的建议,一个国家的金融情报机构在防范洗钱方面发挥什么作用?
A. 监测每月公开的经济统计数据
B. 通过制作可疑活动报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告,发送给中央银行
D. 分析可疑活动报告的数据
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