1.一个企业在避税天堂注册,企业官网只显示其从事 房地产交易,而无其他信息,经调查,该企业有两个负责人/所有人。其中一个人没有任何可用信息,另一个人拥有一辆露营车四海为家。下面哪种情况会需要EDD?
A. 前台公司
B. PEP
C. 从事房地产洗钱
D. 会计公司
E. P
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9b-ce09-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
23.一个客人带着1.5万美金的筹码来到一个赌场,并开始涉猎各种赌博项目。最后,客人要求赌场把剩下的所 有筹码兑现,并将兑现的金额汇款给一个无关联的人。下列哪两项标志着存在洗钱行为? (请选择下列两个答案)
A. 客户将所有剩下的筹码进行兑换。
B. 客户在兑现之前玩了各种赌博游戏。
C. 客户带着1.5万美元的筹码来到赌场。
D. 客户要求把兑现的钱汇款给一个无关联的人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-0782-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
71.某金融机构(FI)的反洗钱合规官员被告知,该机构正被该国的金融情报机构(FIU)调查。该反洗钱合规官员应该怎么做? (请选择两项。)
A. 通过保持清晰的记录来监测调查的进展。
B. 与其他金融机构分享调查结果,帮助他们做好准备。
C. 向所有员工发送有关调查的信息性通讯。
D. 尽快向FIU提供所有信息,以避免延误。
E. 将调查情况告知高级领导层和董事会。
F. IU提供所有信息,以避免延误。
I. U提供所有信息,以避免延误。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-075d-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
90.哪些是欧洲联盟(欧盟)第五个反洗钱指令的要求?(选择两个。)
A. 促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。
B. 将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。
C. 扩大评估高风险第三国的标准。
D. 在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。
E. 根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-ad6e-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
42.哪些活动需要更新一线培训计划?
A. 实施一个新系统,为监控客户账户提供信息。
B. 扩展到将利用新产品的客户细分市场。
C. 满足客户群开户文件收集的监管要求。
D. 新类型客户的开户,该客户类型之前已经过审查和风险评级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-cafa-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
23.在调查反洗钱事件时,将使用哪些技术来调查可疑的钱骡账户(mule accounts)?(选择三个。)
A. 将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对,并与对照组进行比较。
B. 确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。
C. 联系适当的执法机构并报告账户活动。
D. 查看账户历史记录,确定是否有以前向慈善账户支付的款项。
E. 确定资金进出账户的频率。
F. 向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。
I. U)提交SAR/STR。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-918a-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
36.经济制裁的最终目标是:
A. 保护国家的声誉。
B. 防止恐怖分子从贸易中获利。
C. 保护国家安全。
D. 减少被制裁国家的利润。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-bf25-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
8.根据欧盟反洗钱 5 号指令,成员国要求实体对涉及高风险第三国国民的业务关系或交易实施增强客户尽职调查措施。这些要求包括哪些内容?(选择三个。)
A. 获得高级管理层对建立或继续业务关系的批准
B. 获取所有授权人员的护照副本
C. 建立和验证客户的地址
D. 获取有关预期或已执行交易原因的信息
E. 获取客户的税务参考详细信息
F. 获取客户和受益所有人的资金和财富来源信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-5234-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
36.如何利用赌场进行洗钱?
A. 用现金购买大量的筹码,然后赌博
B. 用现金购买大量的筹码,然后兑换成现金
C. 用现金购买大量的筹码,然后兑换成支票
D. 用现金购买大量的筹码,然后将筹码转给另外第三 方的人获取现金
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-107f-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
74.金融行动特别工作组(FATF)如何衡量一个国家在打击洗钱和资助恐怖主义方面的成效?
A. 相互评价
B. 一系列的内部审计,然后向FATF报告
C. 巴塞尔委员会
D. FATF评估委员会
F. ATF评估委员会
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-0d99-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
