46.在审查最近的活动时,一个货币兑换所的合规官表示,多个客户各自汇款相同金额,但频率更高。机构应如何应对?
A. 提交可疑交易报告
B. 指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款。
C. 进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动。
D. 立即联系客户,询问他们为什么更频繁地汇款
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93.在同一司法管辖区内共享客户记录之前,金融机构(FI)应考虑哪些因素?
A. 机构信息共享实践的可用性
B. 收集的客户端数据的完整程度
C. 关于客户信息披露的当地适用限制
D. 同一管辖区内可能存在的不同时区
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33.金融机构应如何回应执法机构的口头要求,以便开立账户以协助调查?
A. 同意开立帐户
B. 请求传票维持帐户
C. 请求有执法机构抬头的信笺
D. 请求当地法院的搜查令
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97.类FATF 的区域性组织(FSRB)更新应包括哪些原则?(选择两个。)
A. 发布针对具体国家的相互评价报告
B. 解决单个成员的反洗钱/反恐融资技术援助问题
C. 确定反洗钱/反恐融资制度薄弱的司法管辖区
D. 建立反洗钱/反恐融资标准和类型
E. 保护
F. ATF 的声誉和地位
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65.根据《美国爱国者法案》,在什么情况下,美国金融机构会为外国空壳银行保持代理账户?
A. 美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但该银行必须经过反洗钱工作组的认证。
B. 美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但只能在某些国家。
C. 外国空壳银行在美国金融机构的代理账户必须经过严格的、基于风险的审批程序。
D. 外国空壳银行在美国金融机构的代理账户不能保持这些类型的账户。
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97.埃格蒙特小组在打击洗钱和资助恐怖主义方面的主要作用是什么?
A. 制各国在建立自己的金融情报机构时必须使用的法规
B. 寻找金融情报机构(FIU)之间更好合作和交流信息的方法
C. 要求所有国家参与全球信息共享库
D. 制定各国在起草打击洗钱和资助恐怖主义的法律时可以使用的标准
F. IU)之间更好合作和交流信息的方法
I. U)之间更好合作和交流信息的方法
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50.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>代理账户的主要风险是?
A. 它并非每日使用
B. 服务费不足以覆盖管理账户所需要求
C. 代理银行的客户接纳和了解你的客户有待改进
D. 经由该帐户的交易量和交易价值可能与原始代理协议不一致
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71.根据FATF的规定,金融机构在哪种情况下应退出与客户的关系?
A. 客户是政治公众人物(PEP)。
B. 所有权结构发生了变化
C. 公司所在国已被提升为高风险国家
D. 客户拒绝更新信息
E. P)。
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22.一个大型美国银行正在对一个非美国银行进行尽职调查。这个非美国银行在美国银行申请开设代理账户,依据美国爱国者法案,美国银行需要采取哪两个步骤?(选两个答案 )
A. 验证外国银行客户的身份
B. 判断是否需要加强尽职调查
C. 评估代理账户洗钱风险
D. 验证非美国银行高政治风险的管理人员的身份
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68.海外资产控制办公室的境外影响力的一个关键方面包括为禁止受限的海外个人或实体发起的交易,或通过美国方面进行的交易。在哪三种情况下,美国银行需要阻止交易?(选择三个。)
A. 这些交易是针对或通过被禁止的实体
B. 被禁止的个人或实体或其代表发起的交易
C. 被禁止的个人或代表和许可实体发起的交易
D. 与被禁止的个人或实体有相关利益关系的交易
E. .与被禁止的个人或实体没有相关利益的交易
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