47.在夏季,一家金融机构会发现了有关客户账户活动 的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂,在国外存了很多银行开的支票,向不同国家发了很多金额很高的国 际电汇,每几天存入数百美元现金,每两周向同一打收款 人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查?(选择两个。)
A. 定期现金存款
B. 汇款到国外
C. 对同一收款人重复开支票
D. 在国外存了很多银行开的支票
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44.下列哪一种方法是恐怖组织在不留下审计线索的情况下转移资金的呢?
A. 勒索
B. 快递现金
C. 货币兑换所
D. 虚拟货币
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74.金融行动特别工作组(FATF)如何衡量一个国家在打击洗钱和资助恐怖主义方面的成效?
A. 相互评价
B. 一系列的内部审计,然后向FATF报告
C. 巴塞尔委员会
D. FATF评估委员会
F. ATF评估委员会
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55.内部审计发现,大量员工不知道如何处理政治公众人物(PEP)。下一步应该采取什么行动?
A. 创建公司范围的培训计划。
B. 修改合规计划,以更好地识别政治公众人物。
C. 确保所有新员工对政治公众人物有深入的了解。
D. 为金融机构(FI)的所有政治公众人物解除风险, 以确保合规。
E. P)。下一步应该采取什么行动?A创建公司范围的培训计划。B修改合规计划,以更好地识别政治公众人物。C确保所有新员工对政治公众人物有深入的了解。D为金融机构
F. I)的所有政治公众人物解除风险, 以确保合规。
I. 的所有政治公众人物解除风险, 以确保合规。
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16.下列哪一种是通过篡改交易文件信息的方式来资助恐怖主义活动的?
A. 贿赂
B. 黑市比索交易
C. 以贸易为基础的洗钱
D. 非正规资金转移体系
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39.金融机构(FI)员工的哪些异常或可疑活动需要额外调查和审查?
A. 员工避免定期休假,尽管已累计休假时间。
B. 员工协助披露的最终受益人进行交易。
C. 员工过着量入为出的奢侈生活。
D. 员工只涉及少数未解决的异常。
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40.一个新客户刚刚在一家证券公司入职。几周后,出现了不寻常的交易模式,被人发现。哪种模式最令合规官员担忧?
A. 客户每周以小批量的方式积累低交易量的证券。
B. 客户从交易账户中从事流动性强或价格高的证券的大量交易。
C. 客户从相关方收到许多电汇到交易账户。
D. 客户反复交易低价位、低成交量的证券柜台。
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31.一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险?
A. 一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。
B. 一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。
C. 一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。
D. 一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。
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13.美国爱国者法案影响了外国金融机构的哪一方面?
A. 要求对外国空壳银行加强尽职调查
B. 扩大对美国金融机构海外分支机构的审批要求
C. 扩大对所有外国金融机构的反洗钱项目要求
D. 授权对洗钱重点关注银行施加特别措施
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95.一个外国司法管辖区的执法机构(LEA)就某金融机构的一个客户与该机构联系。执法机构告知,该客户目前因一系列人口贩运指控而被通缉起诉。该金融机构应该怎么做?(请选择两项。)
A. 立即遵守外国司法机构的规定,并交出所有客户信息。
B. 通知当地的LEA和监管机构关于认识的要求。
C. 审查客户的活动,确定是否存在可疑的活动,并进行相应的报告。
D. 告知L
E. 立即关闭客户的账户,以避免任何不当的风险。
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