76.哪个是金融行动特别工作组(FATF)40条建议的特点?
A. 它们为有效的反洗钱监管框架提供了一份强制性要求清单。
B. 它们包括全球反洗钱的标准,得到世界各地政府机构的认可。
C. 它们被自动转化为欧盟成员国和美国的当地法律。
D. 它们使金融行动特别工作组能够积极参与执法事项、调查或起诉。
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24.当金融机构(FI)收到来自执法部门的法院指令时,应:
A. 响应并提供客户化名信息,以确保其符合数据隐私法规。
B. 响应并提供客户信息,必要时能够提供分公司和子公司的信息。
C. 在与执法部门共享客户的个人数据之前,向数据保护官报告,以请求数据交换批准。
D. 向董事会报告,要求获得数据交换批准,并包括公司律师,以确保此类交换有法律依据。
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1.一家房地产投资公司的老板在三个月内用现金购买了多张本票,这些本票是出售两套公寓所得。这个账户还收到其他金融机构的几笔电子转账,每笔金额为10,000美元。什么活动被认为是可疑的洗钱行为?
A. 从其他金融机构接收10,000美元金额的电子转账
B. 在与房地产投资公司账户的交易中使用出纳员的支票
C. 与房地产投资公司进行业务合作
D. 在一段时间内使用现金购买多张本票
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50.金融机构(FI)的合规官收到了当地执法机构对客户的调查请求。合规官通知高级管理团队。金融机构应采取哪些行动?
A. 在提交客户信息之前,获得金融情报机构(FIU)的批准。
B. 省略一些回应以满足监管期限。
C. 将负责客户的员工分配给调查小组。
D. 考虑聘请合格、经验丰富的法律顾问。
F. IU)的批准。
I. U)的批准。
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13.潜在客户在开户过程中的哪些行为需要进一步调查?
A. 提供非本地的外地号码
B. 针对报告要求有疑问
C. 富有金融行业知识
D. 提供驾驶执照
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90.哪些是欧洲联盟(欧盟)第五个反洗钱指令的要求?(选择两个。)
A. 促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。
B. 将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。
C. 扩大评估高风险第三国的标准。
D. 在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。
E. 根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。
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11.在开立新账户期间,哪些因素可以触发对现有关系的审查?(选择两个。)
A. 来自高风险管辖区的汇款收入
B. 姓名筛选的假阳性结果
C. 定期检查资金的流动情况
D. 估计总收入减少
E. 最近关于客户的不利媒体
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78.根据金融行动特别工作组,金融机构必须采取哪些行动来履行客户尽职调查义务?
A. 确认客户不在任何制裁名单上。
B. 确定在证券交易所上市的持有百分之五十股份的公司实体的股东。
C. 获取有关银行关系预期性质的信息。
D. 确保客户的书面声明,确认资金来源。
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27.一个组织的自动监控系统发现了客户活动的巨大波动。作为审计的结果,合规官员被告知被告知,当活动在很长一段时间内持续异常时,该系统没有产生警报。目前,该组织正在目前,该组织正在评估新的警报方案,试图解决这个问题。哪种类型的场景有助于缓解这一弱点?
A. 同侪
B. 收入
C. 映射
D. 基准线下
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41.居住在美国的移民开设一个包括借记卡的银行账户。 几个月后,交易监测系统显示该账户中的小额存款,从一个与冲突地区接壤的国家的 ATM 取款机取款。银行应该如何回应?
A. 阻止任何进一步活动
B. 提交可疑交易报告
C. 发起对活动的调查
D. 如果交易活动继续,与客户联系
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