83.哪个回应代表了类 FATF 区域性组织(FSRB)的高级别原则?
A. 成员、使命、财务程序和预算
B. 依靠不同的经验来加强整体效果
C. 获取文件和协助会议
D. 有效参与和评价工作互惠
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31.在实施与赌场相关的风险为本的方法时,哪些风险与个人客户有关?(选择两个。)
A. 客户之间的筹码转移
B. 临时顾客
C. 不当使用第三方作为客户
D. 来自高风险国家的客户
E. 客户使用赌场存款账户
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56.一位银行职员为一家新餐馆开了一个账户。三个月期间餐馆的每日现金存款接近 9500 美元。表示可能洗钱或资助恐怖主义的两个危险信号是什么?(选择两个。)
A. 这家餐厅位于不同的城市
B. 每天的现金存款金额非常接近
C. 这个新账户每天都有现金存款
D. 新账户显示有稳定的收入现金流
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49.亚利桑那州的银行员工正在审核一个新客户的贷款 申请,贷款抵押是位于佛罗里达州的房产。该贷款将归于 一家有限责任公司,且该公司的所有人未向银行披露。已 知该公司由一个纽约律师成立,且该公司每月将还款 9000 美金, 此数额高于应还款金额,下列哪一项涉及洗钱?
A. 公司所有人未披露
B. 抵押的佛罗里达州的房产不属于密西西比州
C. 9000 美金恰好低于报告金额,有拆分的嫌疑
D. 与该账户有关的律师不在贷款服务区
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65.一位客户在银行为一个多层营销公司开立了帐户, 帐户的借贷项目多,相互关系大,而且有大量国际交易,此外,该帐户还向客户在其他司法管辖区的个人账户输送资金,执法部门在调查时应采取以下那 2 个措施?(选择两项)
A. 确定谁是账户签署人
B. 要求银行提供该多层营销公司的历史纪录
C. 查该公司账户与个人账户之间的资金流动,确定是否合法
D. 与本地其他情报机构提供的可疑交易进行比对
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84.一家大型金融机构的合规专员接受了一项高级管理人员委派的任务,领导一个团队进行内部审核并且在另一个机构被监管机构进行强制措施后考虑对客户加入项目的修改。合规专员应该先进行哪一步?
A. 审核机构的风险评估
B. 修改对一线职员的培训材料
C. 对高风险客户实施加强尽职调查
D. 解决客户验证中存在的差异
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89.由巴塞尔委员会发布的《银行客户尽职调查》白皮书中,建议银行在为一个公司实体开办账户的时候应做到:
A. 了解公司的组织结构。
B. 要求所有确认受益人接受国家公安系统的审核。
C. 确保在开办银行账户之前得到银行高级经理的许可。
D. 明确对客户的收费,收费结构要考虑公司和行业风险,以及银行对它的监管成本。
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77.员工在目睹同事的可疑活动后应该怎么做?
A. 要求该同事为其行为提供理由。
B. 与你的主管讨论可疑的活动。
C. 请求同事帮助确定最佳行动方案。
D. 上报给公司的冲突线或合规部门。
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10.什么可能限制一个合规专员对外国执法专员要求提供反洗钱调查信息的回应能力?
A. 合规专员所在国的隐私和数据保护法
B. 合规专员的国家与执法官员之间是否存在法律互助条约
C. 该请求是否已由外国执法官员的大使馆在合规专员所在国处理
D. 反洗钱法要求在执法官员的国家内对可疑交易报告进行保密处理
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95.哪些活动可以被认为是潜在的鱼叉式网络钓鱼骗局?(选择三个。)
A. 一个宗教组织的成员收到了一封自称是其领导人发出的捐款请求的电子邮件。
B. 薪资部收到一封来自雇员的外部电子邮件,希望更新他们的银行账户信息。
C. 一个快递员给一个企业送来了一张包含现有供应商的最新付款细节的重复发票。
D. 一名员工收到一封要求下载附件的电子邮件,但该附件是一个恶意软件。
E. 一个员工接到一个电话,要求送钱去帮助有困难的人。
F. 一家企业向其员工发送电子邮件,警告他们必须更改电子邮件密码以防止网络欺诈。
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