6.应收集哪些信息作为高风险客户增强尽职调查(EDD)的一部分?
A. 婚姻状况变化的说明
B. 控制账户个人的详细信息
C. 商务旅行计划
D. 个人推荐信
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95.哪些活动可以被认为是潜在的鱼叉式网络钓鱼骗局?(选择三个。)
A. 一个宗教组织的成员收到了一封自称是其领导人发出的捐款请求的电子邮件。
B. 薪资部收到一封来自雇员的外部电子邮件,希望更新他们的银行账户信息。
C. 一个快递员给一个企业送来了一张包含现有供应商的最新付款细节的重复发票。
D. 一名员工收到一封要求下载附件的电子邮件,但该附件是一个恶意软件。
E. 一个员工接到一个电话,要求送钱去帮助有困难的人。
F. 一家企业向其员工发送电子邮件,警告他们必须更改电子邮件密码以防止网络欺诈。
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1.一家房地产投资公司的老板在三个月内用现金购买了多张本票,这些本票是出售两套公寓所得。这个账户还收到其他金融机构的几笔电子转账,每笔金额为10,000美元。什么活动被认为是可疑的洗钱行为?
A. 从其他金融机构接收10,000美元金额的电子转账
B. 在与房地产投资公司账户的交易中使用出纳员的支票
C. 与房地产投资公司进行业务合作
D. 在一段时间内使用现金购买多张本票
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29.银行内部金融情报机构(FIU)审查了与政治公众人物(PEP)有关的活动;帐户中的活动包含一笔大金额的整数交易,一次性电汇到一个不知名的组织。哪一项不是提交SAR/STR 的充分理由?
A. 受益人基本上是未知的
B. 维护银行的声誉
C. 电汇金额很大
D. 客户活动不合理
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3.哪些是有组织犯罪集团经常使用前台公司的原因?(选择两个。)
A. 前台公司的价格一般比合法公司高,所以利润率更高。
B. 他们可以利用公司的银行账户与合法企业的账户进行套现存款。
C. 使用多个前台公司可以使其更容易控制整个经济部门。
D. 前台公司通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求。
E. 前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税,因为它们没有注册。
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37.一位纽约的律师打算为他的一个加勒比地区的客户购买位于曼哈顿的标价 3000 万美金的高级住宅。客户不希望在房契中体现自己的姓名,提出把这套住宅放在一个有限责任公司(LLC)的名下。他给出的理由是,他是一个高级别的政府官员,如果这套房子是以他的名义购买,会担心自己的隐私被暴露。购买房屋的资金由来自好几个国家的银行账户转账过来。以下哪两个选项将导致律师需要收集更多的信息,再继续为该客户提供服务?
A. 客户来自加勒比地区
B. 采用有限责任公司的名义进行购买
C. 客户是政府高级官员
D. 购买资金来自几个国家的不同银行账户
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77.某金融机构收到冻结客户资产的法律请求。应该采取什么行动?
A. 立即冻结客户的资产。
B. 等待法律部门的批准。
C. 在冻结银行账户之前处理最新的交易记录。
D. 通知客户。
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39.拥有离岸许可证经营的外国银行希望在美国银行开 立代理账户。这家外资银行计划向其部分客户提供通汇账 户服务。根据《美国爱国者法案》,外国银行必须向美国银行提供什么?
A. 作为代理银行所有者的政治公众人物名单。
B. 金融机构使用通汇账户的名单。
C. 在美国可以接受代理银行法律程序服务的人。
D. 金融机构员工监控通汇账户反洗钱培训的一系列记录
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46.银行出纳员收到警官正式信函抬头的书面请求, 要求在预制表格上审查前一位客户的账户信息。该警官怀疑前一位顾客在搞走私。银行出纳员应该执行哪些操作?
A. 向警官提供客户的账户信息。
B. 拒绝警官对客户账户信息的请求,并上报给合规官。
C. 管理层批准后,向警官提供客户的账户信息。
D. 将警官对客户账户信息的请求上报给合规官。
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86.根据金融行动特别工作组(FATF)的建议,一个国家的金融情报机构在防止洗钱方面发挥什么作用?
A. 分析可疑交易报告的数据
B. 通过提供可疑交易报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告以发送给中央银行
D. 监测每月有关经济的公共统计数据
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