75.根据 FATF 40 项建议,下列哪项行动是国家应对恐怖融资行为需要采取的行动?
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53.《沃尔夫斯堡私人银行反洗钱原则》要求新客户由谁批准?
A. 董事会
B. 只有私人银行家
C. 私人银行家的监管者
D. 除私人银行家外,至少有一人
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15.某金融机构的反洗钱专家收到了一份搜查令。应该采取什么行动来遵守搜查令?(选择两个。)
A. 记住特工人员从该处查获并带走了哪些物品。
B. 离开场地,让特工人员进行搜查。
C. 获得授权书的副本或复印授权书的原件。
D. 记录进行搜索的代理人的姓名和隶属关系。
E. 在时间允许的情况下,主动向代理人提出尽可能多的问题。
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88.一家银行的交易监控系统对存入客户账户的250,000美元触发了警报。根据银行的KYC信息,该客户在一家金融咨询公司工作,年收入约为100,000美元。应该采取哪些行动?(请选择三项。)
A. 将可疑的交易立即归档到金融情报部门。
B. 在银行的交易平台上审查交易背景。
C. 如果存款是以现金形式进行的,请审查该警报。
D. 将该警报作为误报丢弃。
E. 联系客户顾问,了解他是否对交易背景有任何见解。
F. 要求客户提供关于交易背景的信息和文件。
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11.美国银行海外代理银行部门的副总裁被告知一个有 离岸执照的外国银行想要开设代理账户,依据美国爱国者法案,该副总裁需要获取哪两个东西?(选两个答案)
A. 代理银行所有客户的名单
B. 代理银行服务企业的类型清单
C. 海外银行反洗钱项目的相关信息
D. 除非是上市公司,否则需要获取代理银行持股10%的所有者的身份
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50.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>代理账户的主要风险是?
A. 它并非每日使用
B. 服务费不足以覆盖管理账户所需要求
C. 代理银行的客户接纳和了解你的客户有待改进
D. 经由该帐户的交易量和交易价值可能与原始代理协议不一致
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8.一个执法机构正在对一个FI进行调查。FI应如何回应执法机构的要求?
A. 与分析员分享有关调查的信息,以便他们知道
B. 完整和及时地处理所有请求
C. 在有正当理由的情况下无视请求
D. 通过通知高级管理层的要求来延迟回应
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36.经济制裁的最终目标是:
A. 保护国家的声誉。
B. 防止恐怖分子从贸易中获利。
C. 保护国家安全。
D. 减少被制裁国家的利润。
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88.证券经纪商的分析师发现,客户一直在系统地以高价购买证券,但只有在价格下跌时才出售相同的证券。这种交易模式代表了哪种类型的活动?
A. 该账户被用作存款账户。
B. 客户可能将价值从一方转移到另一方。
C. 该账户被用于布谷鸟人口走私。
D. 客户可能具有内幕消息。
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35.银行进行每两年一次的独立反洗钱审查,合规专员带领,银行审计部门审核,合规专员审查后提交给董事会, 这波操作有以下哪个问题:
A. 审查需一年一次。
B. 审计应有外部独立团队完成。
C. 报告应直接提交给董事会。
D. 审计过程中有利益冲突。
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