64.下列哪项是金融机构向执法机构披露可疑交易报告相关支持性文件的正确做法?
A. 必须使用电子邮件尽快提供文件
B. 金融机构可将请求通知账户持有人
C. 确认请求来自执法机构的代表
D. 还必须向账户持有人的律师提供所有文件的副本
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42.哪些活动需要更新一线培训计划?
A. 实施一个新系统,为监控客户账户提供信息。
B. 扩展到将利用新产品的客户细分市场。
C. 满足客户群开户文件收集的监管要求。
D. 新类型客户的开户,该客户类型之前已经过审查和风险评级。
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14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
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13.潜在客户在开户过程中的哪些行为需要进一步调查?
A. 提供非本地的外地号码
B. 针对报告要求有疑问
C. 富有金融行业知识
D. 提供驾驶执照
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17.一家银行收到一份传票请求,要求对一个已经被监控了几个月的客户进行传唤。银行希望关闭该账户,以减少任何额外的风险。然而,政府要求该账户仍然开放。必须向银行提供什么文件以保持账户处于开立状态?
A. 董事会的授权
B. 以适当的信头和政府授权的书面请求
C. 政府和金融机构之间保持账户开放的电子邮件协议
D. 保持账户开放但冻结资金的命令
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54.依据 wolfsberg 代理银行反洗钱原则,下列哪两个因素会增加代理银行客户的风险并且需要额外的尽职调查?(选择两项)
A. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且主要向本地个人客户提供服务
B. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且银行的信息安全负责人是政治公众人物
C. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且对邻国代理银行提供服务
D. 客户位于非金融行动特别工作组成员国家并且主要向从事国际贸易的商业客户提供服务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-470f-c0a3-296f544bf400.html
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18.培训部门正在进行不寻常的客户识别场景的意识培训。应该包括哪两个指标?(选择两个。)
A. 客户的姓名和家庭地址无法核实。
B. 客户以家庭成员的名义开立账户,并开始大量存款。
C. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方。
D. 客户经常用小钞换大钞。
E. 客户的互联网协议地址与在线注册时提供的识别信息不一致。
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8.欧盟反洗钱指令的关键目标是什么?
A. 在整个欧盟建立一致的监管环境,以防止洗钱
B. 解决欧盟国家的支付控制问题,以减少洗钱
C. 允许成员国与欧盟金融情报机构合作讨论立法草案
D. 建立一个金融机构(FIs)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
F. Is)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
I. s)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
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15.根据埃格蒙特集团原则,金融情报机构之间的信息交流是:
A. 不期望得到关于如何使用信息的回复。
B. 在互惠的基础上,自由、自发和应要求。
C. 只有在外国金融情报机构的地位与执法有关的情况下。
D. 对提供的财务和行政信息的数量进行了限制。
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14.根据经济合作与发展组织(经合组织)进行的研究,哪些职业特别容易被使用假身份和身份盗窃?
A. 政府官员
B. 海港官员
C. 律师
D. 劳工
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