68.会计师事务所在一家银行开立了一个账户,用作业务的运营账户。几个月后,由于账户上的异常活动,对账户进行了全面审查。哪一个最有可能触发审查?

A. 　授权在账户上签字的人

B. 　有法律头衔能控制客户股份的人

C. 　对账户或者基金有最终控制权的人

D. 　账户资金最终来源并对财富来源需要进行尽职调查

A. 　向董事会提供一份 STR 副本

B. 　通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议

C. 　提供活动的高级别摘要以及与执法的互动

D. 　通过提供执法人员的信件复印件,要求银行保持账户开放

A. 　公司所有人未披露

B. 　抵押的佛罗里达州的房产不属于密西西比州

C. 　9000 美金恰好低于报告金额,有拆分的嫌疑

D. 　与该账户有关的律师不在贷款服务区

A. 　分析犯罪分子或恐怖分子在其区域内滥用金融系统的新方法或发展中方法

B. 　根据建议,执行健全的反洗钱程序

C. 　制定标准以评估成员是否有适当的反洗钱制度

D. 　执行当地的反洗钱法律和法规

A. 　公司所有权结构的最新变化已在内部记录在案,并反映在提交给地方当局的文件中。

B. 　公司几年前成立时的受益所有权信息与现在的受益所有权信息不一致。

C. 　代表公司填写申请的人表示,受益所有人是公司文件中未提及的另一个人的代名人。

D. 　该公司在另一个司法管辖区有一个子公司,而该子公司的实际所有权包括该司法管辖区的一个当地投资者。

A. 　付款是通过一家似乎由被保险的客户拥有和控制的公司进行的。

B. 　根据收集到的 "了解你 "信息,应付的额外保费似乎在客户的能力范围之内。

C. 　付款是通过一家位于已知反洗钱管制不严的司法管辖区的公司进行的。

D. 　一个长期客户希望对已经生效的保单进行更改。

A. 　要求新产品审批委员会包括合规官。

B. 　去董事会,并尝试立即关闭新服务,因为委员会没有与合规官沟通。

C. 　从源头获取尽可能多的信息,以便研究潜在风险,并编写报告并提交给营销总监。

D. 　开始对潜在风险进行初步研究,接到该服务已获得委员会批准通知后深入研究。

A. 　各国应该向国际刑警组织要求提供所需资料

B. 　各国应确保收到的信息受到未经授权的披露的保护

C. 　国家应建立机制,允许金融调查人员获得和分享有关具体调查方面的信息

D. 　各国应进行单独调查,以确保未经适当法律批准,信息不会被无意披露

A. 　反对

B. 　制裁

C. 　起诉

D. 　定罪

A. 　购买者是一个代名者

B. 　购买者之前有破产经历

C. 　购买者拥有一个以现金交易为主的生意

D. 　购买者并不住在出售的该房地产所在地