76.哪个是金融行动特别工作组(FATF)40条建议的特点?
A. 它们为有效的反洗钱监管框架提供了一份强制性要求清单。
B. 它们包括全球反洗钱的标准,得到世界各地政府机构的认可。
C. 它们被自动转化为欧盟成员国和美国的当地法律。
D. 它们使金融行动特别工作组能够积极参与执法事项、调查或起诉。
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54.根据金融特别行动工作组,在跨境洗钱调查中可以利用哪两个渠道协助收集信息?
A. 联系外国管辖的现有联络官
B. 国家执法机构之间的信息交流
C. 联系潜在嫌疑犯或其家属要求信息
D. 向金融情报机构只提交正式的信息请求
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28.在一个日常反洗钱调查审核中,发现一些大笔电汇 存入当地一家汽车维修厂。这些电汇来自缺乏反洗钱监管 的避税天堂国家。调查员认为这些电汇没有合法的商业目 的并提交了可疑交易报告。这个维修厂的店主在社区很受欢迎并且热衷慈善。调查员应该向谁汇报这些情况?
A. 审计委员会
B. 董事会
C. 汽车维修厂店主
D. 银行的反洗钱专员
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55.在一次有关潜在洗钱的执法调查访谈中,犯罪嫌疑人开始做出调查者认为是虚假的认定和陈述。调查人员应 如何回应?
A. 提醒嫌疑人如果有欺骗的嫌疑,访谈将被终止
B. 把面试话题转到另一个方向,直到关系松弛后再回到 那些令人烦恼的问题上
C. 告知嫌疑犯欺骗是明显的,而且继续面试
D. 不漏声色的对可疑的虚假陈述提出实质问题
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89.一个合规分析员正在审查一个客户的账户活动,他们怀疑该客户可能有洗钱活动的迹象。仅仅从客户的账户活动和 "了解你的客户 "文件中很难确定哪一项?
A. 如果账户大部分时间处于休眠状态或活动很少
B. 如果该账户有多次转账给相同、相关的企业
C. 如果该活动与相关业务有重大区别
D. 如果有与交易方相关的负面媒体
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27.美国财政部对外国资产控制办公室域外影响的主要目的是:
A. 实现美国的外交政策和国家安全目标。
B. 保护美国免受其经济对手的可疑贸易行为的影响。
C. 保护美国的盟国免受非盟国的经济威胁。
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13.保险公司通常使用哪些方法洗钱?(选择两个。)
A. 保单持有人超额支付保单,并将资金移出保单,尽管支付了提前取款罚款。
B. 投保人将兄弟姐妹作为保险单的受益人,而不是他们自己。
C. 保单持有人购买债券,并在债券到期前以折扣赎回。
D. 投保人使用离岸公司支付保险分期付款。
E. 投保人对购买保险时产生的成本非常感兴趣。
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53.《沃尔夫斯堡私人银行反洗钱原则》要求新客户由谁批准?
A. 董事会
B. 只有私人银行家
C. 私人银行家的监管者
D. 除私人银行家外,至少有一人
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5.根据巴塞尔银行监管标准委员会,哪些陈述最能描述与客户尽职调查(CDD)政策和程序相关的良好做法?(选择三个。)
A. 银行应根据基于一般规则的评估确定其客户,而不考虑账户的预期规模和用途。
B. 银行决不应允许核查在建立业务关系后完成,因为这对正常开展业务并不重要。
C. 银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平,以了解客户的概况和行为。
D. 银行应制定并实施明确的接纳政策和程序,以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。
E. 银行应实施强化尽职调查措施,与高风险客户建立业务关系,如获得高级管理层的批准。
F. 在处理共享客户的资金时,银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。
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50.金融机构(FI)的合规官收到了当地执法机构对客户的调查请求。合规官通知高级管理团队。金融机构应采取哪些行动?
A. 在提交客户信息之前,获得金融情报机构(FIU)的批准。
B. 省略一些回应以满足监管期限。
C. 将负责客户的员工分配给调查小组。
D. 考虑聘请合格、经验丰富的法律顾问。
F. IU)的批准。
I. U)的批准。
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