97.在考虑跨机构或在同一辖区内共享信息时,对共享客户相关信息构成挑战的关键法律问题是什么?
A. 数据保护和隐私法
B. 技术上的不一致和挑战
C. 消费者保护法
D. 相互矛盾的反洗钱/打击恐怖主义法规
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64.一个执法机构向一个FI提交了几个请求。哪一个请求是合法的,需要银行做出回应?
A. 根据书面请求扣押特权文件。
B. 根据法院命令冻结一个账户。
C. 在没有传票的情况下提供文件和证词。
D. 根据口头要求保持账户开放。
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52.哪些是巴塞尔银行监管委员会确定的 "了解你 "计划的基本要素?(选择两个。)
A. 风险偏好
B. 行为准则
C. 风险管理
D. 内部控制
E. 客户接纳政策
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14.一位顾客将高面值的现金纸币放入赌场的扑克机。在没有下注的情况下,该顾客以支票的形式从赌场领取了赢利。该客户的活动可能导致哪些洗钱威胁?
A. 微型拆分交易的现金
B. 模糊的实际所有权
C. 滥用货币服务业务
D. 使非法资金合法化
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79.合规官发现一项受欢迎的产品有潜在洗钱危险, 进一步调查发现没有风险缓释控制措施,请问应该实行下列哪项措施:
A. 实施一个长期项目
B. 记录下风险,在一年一次的审计中整改
C. 立即停止发售
D. 在永久性解决方案之前,实施一项有效管理控制风险的临时性风险缓解方法
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84.一家大型金融机构的合规专员接受了一项高级管理人员委派的任务,领导一个团队进行内部审核并且在另一个机构被监管机构进行强制措施后考虑对客户加入项目的修改。合规专员应该先进行哪一步?
A. 审核机构的风险评估
B. 修改对一线职员的培训材料
C. 对高风险客户实施加强尽职调查
D. 解决客户验证中存在的差异
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46.银行出纳员收到警官正式信函抬头的书面请求, 要求在预制表格上审查前一位客户的账户信息。该警官怀疑前一位顾客在搞走私。银行出纳员应该执行哪些操作?
A. 向警官提供客户的账户信息。
B. 拒绝警官对客户账户信息的请求,并上报给合规官。
C. 管理层批准后,向警官提供客户的账户信息。
D. 将警官对客户账户信息的请求上报给合规官。
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20.执法部门正在秘密调查20名涉嫌属于一个犯罪网络的个人,据称他们参与了为网络犯罪分子洗钱的数千万欧元。银行的反洗钱专家在得知警报后需要采取哪些行动? (选择两项)
A. 回应执法部门,他们的要求如果没有司法命令,将违反银行对客户的GDPR责任
B. 只有当发现有任何意义时,才向执法部门报告。
C. 向银行的所有客户顾问发送电子邮件,要求提供任何个人的信息。
D. 让银行的法律和合规职能部门参与进来,以解决问题的严重性
E. 在银行的客户数据平台上进行搜索,以确定银行是否与上述个人有任何业务往来
G. DPR责任
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49.当发现可疑活动时,执法部门应如何从机构获取文件?(选择两个。)
A. 要求问责机构提供相关文件的副本。
B. 支付问责机构的员工复印文件的费用。
C. 要求金融情报机构共享可疑交易报告的副本。
D. 向金融情报机构索取文件。
E. 获得搜查令以获取文件。
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17.金融行动工作组的相互评估和后续行动过程中涉及哪些评估?
A. 风险评估和技术标准评估
B. 技术合规性评估和有效性评估
C. 制裁风险评估和国家风险评估
D. 国家审计评估和交易监测评估
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