51.某金融机构的合规官员正在审查欧洲和亚洲的两方之间的一笔付款,以确定是否符合制裁规定。该付款以欧元为单位,涉及向一家位于受海外资产控制办公室二级制裁的管辖区的公司提供服务。在决定合规官员的反应时,哪个因素最重要?
A. 在欧洲和亚洲各方之间进行的一次性商业交易不受二级制裁的影响。
B. 二级制裁只针对经济的特定部门,如银行和金融部门。
C. 尽管没有美国的关系,美国对外国个人和实体的制裁威胁仍然存在。
D. 资产冻结只禁止美国公司与来自受制裁管辖区的对应方从事某些活动。
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63.提供服务的信托和公司服务提供商(TCSP)应制定政策和程序,以识别以下关键信息:
A. 总经理。
B. 签署人。
C. 控制人。
D. 注册地址。
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81.一个潜在的客户走进一家会计师事务所,想成立一家公司。会见结束后,会计师感到很不舒服。会计师的哪两项意见需要上报给合规官员?
A. 潜在客户提出的关于拟议业务的细节令人困惑,对拟议的业务活动了解甚少。
B. 潜在客户能够提供资金来源和财富来源文件。
C. 潜在客户在与会计师交谈时,在提供个人详细资料时表现出自信。
D. 拟建公司的主要活动是进口和出口新家具。
E. 潜在客户无法提供有关受益人的信息。
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53.金融实体违反反洗钱法可能面临什么声誉风险后果?
A. 扣押资产
B. 罚款
C. 监控行为的审计成本增加
D. 高知名度客户的流失
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50.金融机构(FI)的合规官收到了当地执法机构对客户的调查请求。合规官通知高级管理团队。金融机构应采取哪些行动?
A. 在提交客户信息之前,获得金融情报机构(FIU)的批准。
B. 省略一些回应以满足监管期限。
C. 将负责客户的员工分配给调查小组。
D. 考虑聘请合格、经验丰富的法律顾问。
F. IU)的批准。
I. U)的批准。
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25.一个银行内谁对确保银行有一个综合有效的银行机密/反洗钱项目和设计用来确保遵守法规的监管框架最终负责?
A. 反洗钱审计委员会
B. 反洗钱/反恐融资合规官
C. 首席执行官(CEO)
D. 董事会
E. O)
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60.南美洲的一家汽车零部件公司每周向亚洲的 ABC 控股有限公司发送 50 万美元的电汇,以支付绢花运输费用。研究表明,日出控股有限公司在英属维尔京群岛注册,没有可用的所有权信息。在这种情况下,有哪两个危险信号 表明基于贸易的洗钱可能发生?(选择两个)
A. 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B. 包装与商品或运输方式不符
C. 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D. 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
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27.A 国一家公司服务提供商为一个客户搭建了一套公司结构。这个客户来自于腐败盛行的 B 国。这套公司结构包括在一个在世界多国拥有分支的银行中开设了账户。在设立之初,客户财富预计为 700 万美金。不久,这位客户的父亲成为B 国总统。在两年后的常规客户情况审查过程中发现,这个客户的财富值已经增长到 5.1 亿美元。在上述案例中,有哪两处表示该交易存在洗钱或者恐怖融资的嫌疑? 请选择两个答案。
A. 这个客户来自于腐败盛行的国家。
B. 在短时间内积累了大量的财富。
C. 这个客户是来自腐败盛行的 B 国的一个政治公众人物的家庭成员。
D. 持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。
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10.隐私政策和程序不完善的两大法律风险是什么?(选择2项)
A. 欺诈性商业行为的指控
B. 监管处罚
C. 声誉受损
D. 更高的营销和公关成本
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78.根据金融行动特别工作组,金融机构必须采取哪些行动来履行客户尽职调查义务?
A. 确认客户不在任何制裁名单上。
B. 确定在证券交易所上市的持有百分之五十股份的公司实体的股东。
C. 获取有关银行关系预期性质的信息。
D. 确保客户的书面声明,确认资金来源。
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