89.由巴塞尔委员会发布的《银行客户尽职调查》白皮书中,建议银行在为一个公司实体开办账户的时候应做到:
A. 了解公司的组织结构。
B. 要求所有确认受益人接受国家公安系统的审核。
C. 确保在开办银行账户之前得到银行高级经理的许可。
D. 明确对客户的收费,收费结构要考虑公司和行业风险,以及银行对它的监管成本。
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11.合规官应优先考虑哪一个危险信号进行调查?
A. 在出售用作贷款抵押品的车辆后,贷款将以现金全额偿还。
B. 收到若干跨境转账并立即电汇给另一受益人。
C. 客户每月有 20 笔重复交易,但每笔交易不到 500 美元。
D. 一家便利店每天为其客户兑现金额不到 1000 美元的政府支票。
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68.会计师事务所在一家银行开立了一个账户,用作业务的运营账户。几个月后,由于账户上的异常活动,对账户进行了全面审查。哪一个最有可能触发审查?
A. 该账户收到的国际汇款大大高于其通常收到的其他费用。
B. 该账户每月向与会计师事务所在同一社区运作的几个慈善机构发送捐款。
C. 该账户每天从在不同行业运营的多个客户处收到几笔付款。
D. 该账户收到来自中东公司的国际电报,该会计师事务所在中东有多个分支机构。
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82.一家银行向客户和非客户提供可冲值开放式预付卡。下列哪一项项对这种预付卡的使用预示可能存在洗钱风险?
A. 银行的一个老客户,经常会在年底的时候购买一些预付卡。
B. 一个不是银行客户的预付卡购买者会定期把大笔的现金充值到几张预付卡中。
C. 一个不是银行客户的预付卡购买者总是会通过预付卡的方式获得预付现金。
D. 银行的一个老客户每个月都会购买五张等值的小面值预付卡。
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53.金融实体违反反洗钱法可能面临什么声誉风险后果?
A. 扣押资产
B. 罚款
C. 监控行为的审计成本增加
D. 高知名度客户的流失
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73.在进行金融犯罪调查时,必须考虑哪些有关数据隐私的规定?
A. 证券融资交易条例
B. 通用数据保护条例
C. 欧洲强制执行令
D. 罗马条例II
I. I
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50.金融机构(FI)的合规官收到了当地执法机构对客户的调查请求。合规官通知高级管理团队。金融机构应采取哪些行动?
A. 在提交客户信息之前,获得金融情报机构(FIU)的批准。
B. 省略一些回应以满足监管期限。
C. 将负责客户的员工分配给调查小组。
D. 考虑聘请合格、经验丰富的法律顾问。
F. IU)的批准。
I. U)的批准。
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28.哪种交易模式可能表明资本市场中的洗钱行为?
A. 无偿资产转让
B. 美元整金额的汇款
C. 账户交易
D. 与多个交易对手进行交易
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38.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>了解你的客户标准中最重要的内容是?
A. 每年开展员工培训
B. 客户接纳政策
C. 所有案例的应遵循相同的了解你的客户要求
D. 所有完成后的了解你的客户文件必须一名未参与帐户开立流程的高级管理人员进行审核
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35.银行进行每两年一次的独立反洗钱审查,合规专员带领,银行审计部门审核,合规专员审查后提交给董事会, 这波操作有以下哪个问题:
A. 审查需一年一次。
B. 审计应有外部独立团队完成。
C. 报告应直接提交给董事会。
D. 审计过程中有利益冲突。
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