73.在进行金融犯罪调查时,必须考虑哪些有关数据隐私的规定?

A. 　盈利业务的减少或损失

B. 　代理银行设施的增加

C. 　雇员人数减少

D. 　公司税的增加

E. 　调查费用和罚金的增加

A. 　维护系统,根据客户的速度和数量模式检测可疑的交易。

B. 　当有理由相信银行被用于犯罪活动时,提交一份可疑活动报告。

C. 　获取信息以确定客户、受益人和任何代表客户的人的身份。

D. 　拒绝与未能提供适当身份证明文件的客户开展持续业务。

A. 　新账户存入金额为2550万美金。

B. 　该公司账户是以几个受益人的名义开立的。

C. 　合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。

D. 　账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致。

A. 　监测每月公开的经济统计数据

B. 　通过制作可疑活动报告协助追查犯罪活动

C. 　生成货币交易报告,发送给中央银行

D. 　分析可疑活动报告的数据

A. 　公司所有权结构的最新变化已在内部记录在案,并反映在提交给地方当局的文件中。

B. 　公司几年前成立时的受益所有权信息与现在的受益所有权信息不一致。

C. 　代表公司填写申请的人表示,受益所有人是公司文件中未提及的另一个人的代名人。

D. 　该公司在另一个司法管辖区有一个子公司,而该子公司的实际所有权包括该司法管辖区的一个当地投资者。

A. 　客户是经销商的一位老朋友介绍的

B. 　贵金属交易商在高风险司法管辖区经营

C. 　一位新客户正在向一家批发经销商出售价值 20 万美元的黄金

D. 　客户未提供交易的背景信息或商业目的

A. 　地理上的风险

B. 　未知的第三方风险

C. 　匿名交易风险

D. 　现金密集型企业的风险

A. 　当授权签字人不是律师或会计师,应对授权签字人的资金来源和财富进行尽职调查。

B. 　负责的私人银行业者必须确定账户一般权利持有者的身份(例如账户的签字人)和验证那个身份。

C. 　当对所有授权签字人的尽职调查都圆满完成时,负责的私人银行业者可以降低对账户持有人或受益所有人的尽职调查。

D. 　负责的私人银行家必须获得必要的文件,证明授权签字人有权代表账户持有人或受益所有人行事(如授权书)。

E. 　如果一个人有账户的签字权,但是并不是资金的管理者,负责的私人银行业者必须理解和记录授权签字人和账户持有者的关系,或是与账户收益所有人的关系。

A. 　银行应根据基于一般规则的评估确定其客户,而不考虑账户的预期规模和用途。

B. 　银行决不应允许核查在建立业务关系后完成,因为这对正常开展业务并不重要。

C. 　银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平,以了解客户的概况和行为。

D. 　银行应制定并实施明确的接纳政策和程序,以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。

E. 　银行应实施强化尽职调查措施,与高风险客户建立业务关系,如获得高级管理层的批准。

F. 　在处理共享客户的资金时,银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。

A. 　在欧洲和亚洲各方之间进行的一次性商业交易不受二级制裁的影响。

B. 　二级制裁只针对经济的特定部门,如银行和金融部门。

C. 　尽管没有美国的关系,美国对外国个人和实体的制裁威胁仍然存在。

D. 　资产冻结只禁止美国公司与来自受制裁管辖区的对应方从事某些活动。