10.什么可能限制一个合规专员对外国执法专员要求提供反洗钱调查信息的回应能力?
A. 合规专员所在国的隐私和数据保护法
B. 合规专员的国家与执法官员之间是否存在法律互助条约
C. 该请求是否已由外国执法官员的大使馆在合规专员所在国处理
D. 反洗钱法要求在执法官员的国家内对可疑交易报告进行保密处理
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85.一家银行为一家以出口钢材料为主要经营活动的公司进行贸易融资。公司的哪种行为预示存在洗钱风险?
A. 这家公司经常需要进行外币兑换。
B. 这家公司经常低估出口商品的价值。
C. 这家公司经常以低于或高于同行的价格卖出货物。
D. 这家公司经常会把账户的资金转到位于其它地区的其它银行账户。
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34.一家银行在多个国家开展业务,提供多种产品和服务。最近加入银行的合规官希望更好地了解整个组织反洗 钱的固有风险。合规官应该考虑哪两个因素?(选择两个。)
A. 交易监控程序
B. 客户尽职调查计划
C. 银行运营所在国
D. 银行提供的产品和服务
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71.根据FATF的规定,金融机构在哪种情况下应退出与客户的关系?
A. 客户是政治公众人物(PEP)。
B. 所有权结构发生了变化
C. 公司所在国已被提升为高风险国家
D. 客户拒绝更新信息
E. P)。
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74.金融行动特别工作组(FATF)如何衡量一个国家在打击洗钱和资助恐怖主义方面的成效?
A. 相互评价
B. 一系列的内部审计,然后向FATF报告
C. 巴塞尔委员会
D. FATF评估委员会
F. ATF评估委员会
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31.一项新开办的虚拟货币交易已被注册为货币服务业务,并将于六个月内开始运作。该公司将提供数字钱包给客户来购买后持有虚拟货币。客户可以选择购买虚拟货币,并将货币从数字钱包中转移出去。公司必须在推出之前制定一项反洗钱合规计划。 企业启动前应考虑哪些反洗钱责任? (选择 2 个答案)
A. 客户的加入过程
B. 符合风险偏好的交易限额
C. 员工及时处理投诉
D. 机制来监控和保护客户数字钱包的网络攻击
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40.金融机构(FI)进行集团范围的反洗钱风险评估的关键原因是什么?
A. 需要评估洗钱和资助恐怖主义的风险,并确保有适当的控制措施来减轻这些风险。
B. 识别银行特有的风险类别(即出口、不活跃、外行和虚假地点)。
C. 需要了解每个部门和内部审计的总体预算需求。
D. 董事会和高级管理层必须对银行进行反洗钱风险评估。
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79.根据金融行动特别工作组的建议,一个国家的金融情报机构在防范洗钱方面发挥什么作用?
A. 监测每月公开的经济统计数据
B. 通过制作可疑活动报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告,发送给中央银行
D. 分析可疑活动报告的数据
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70.埃格蒙特集团的主要目标是什么?
A. 寻找促进金融情报机构发展和分享专门知识的方法。
B. 保护金融系统免受非法使用,打击洗钱促进国家安全。
C. 发布具有约束力的标准,在成员司法管辖区建立一致运作的金融情报机构。
D. 为金融机构提供关于如何报告可疑活动的最佳做法,以便与执法部门最佳分享信息。
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19.在审查涉嫌与通过房地产洗钱有关的交易时,哪一个最相关?
A. 参与交易的金融机构
B. 资产的位置
C. 资产的实际所有人
D. 用于支付的货币
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