41.金融机构(FI)用于识别可疑洗钱活动的两种最常见的控制措施是什么?(选择两个。)
A. 制裁筛选
B. 负面媒体信息
C. 政府传票
D. 搜查令
E. 交易监控规则
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59.哪种情况应升级为潜在可疑活动?
A. 零售连锁店将现金存入多个运营账户,并将资金合并到一个账户中。
B. 国内企业账户从没有此类活动或业务历史需求的国际企业中收到电汇。
C. 便利店主要以现金进行日常存款或取款。
D. 公司账户经常从现有客户处存入大额支票和电汇。
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70.一家新企业在一家银行开了一个账户。经过一个月的活动,该账户因潜在的人口贩运活动而被移交给反洗钱调查组。哪些红旗标志最可能引发该案件的移交?(选择两个。)
A. 与属于钻石销售渠道的国家进行的大量贸易
B. 多次购买的虚拟货币达到或略低于报告门槛
C. 在网上进行业务交易,而不需要去分行
D. 在同一天的非正常时间内为一个企业支付了几笔住宿费和食品费
E. 沿国家边境的几笔现金存款被第三方迅速取走
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100.根据《美国爱国者法案》,在哪种情况下美国没有管辖权?
A. 位于外国司法管辖区的美国银行子公司
B. 位于美国的外国银行分行
C. 拥有美国代理账户的外国银行
D. 在外国司法管辖区经营的空壳银行
解析：null第四套
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56.合规部门收到一份内部转介,似乎表明有资助恐怖主义的行为。在调查过程中,应该采取的第一步是什么?
A. 退出关系
B. 收集背景和交易信息
C. 立即提交一份SAR/STR文件
D. 通知董事会
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3.一家银行为当地的一个著名的律师开设了一个新的银行账户,用来管理其客户的资金。在最初的六个月, 银行职员发现了几笔通过电汇汇到该账户的款项。他们还发现这个律师会从账户中支取出现金,支付给不同的人, 并且在网上把账户的资金转到律师事务所的银行账户中。下列哪个表现预示上述的行为存在洗钱风险?
A. 支取现金
B. 将现金支付给多个人
C. 通过电汇的方式收到多笔汇款
D. 在网上操作,将该账户的资金转移到律师事务所的银行账户中。
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79.一家公司通过不同的活动认可恐怖主义的实施,例如为支持恐怖主义的电视信息开发内容,鼓励通过网络支持恐怖主义活动,宣传使用加密货币,并为电视和网络信息的制作人和记者支付报酬。哪些具体行动应被视为资助恐怖主义?
A. 资助资金的制片人和记者
B. 加密货币的广告
C. 内容的发展
D. 支持性的网络信息
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93.在同一司法管辖区内共享客户记录之前,金融机构(FI)应考虑哪些因素?
A. 机构信息共享实践的可用性
B. 收集的客户端数据的完整程度
C. 关于客户信息披露的当地适用限制
D. 同一管辖区内可能存在的不同时区
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21.一家拥有全国代理网点的金融机构经常为位于美国的一处移民社区的人理向非洲某国的汇款业务。一个恐怖组织在这个国家的活动非常猖獗。在机构合规负责人审查汇款记录的时候,他发现有两个顾客总是每周一起来到同一个代理网点,向非洲该国的同一个收款人汇去 2500 美金。下列哪个选项将提示合规负责人上述两个顾客的行为可能存在洗钱或者恐怖融资活动?
A. 这两个客户总是一起来办理业务。
B. 这两个客户总是到同一个代理网点。
C. 每周都向同一个收款人汇出款项。
D. 每次汇款的金额都是略低于机构需保留记录的门槛金额。
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66.外国政治公众人物要求向人寿保险保单中加入受益人。应如何处理请求以降低风险?
A. 对受益人进行尽职调查
B. 确定财富来源和资金来源
C. 如果受益人是外国政治公众人物,拒绝请求
D. 由于增加风险而拒绝增加受益人的请求
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