76.利用客户档案和预期活动信息,金融机构应该能够识别出难以进行的交易:

A. 　受访者

B. 　收款人

C. 　信托管理员

D. 　受托人

E. 　受益人

F. 　委托人/授予人

A. 　外国代理银行可以终止与受制裁银行的关系。

B. 　银行的客户可能挤兑,并导致流动性问题。

C. 　银行可能被迫赔偿欺诈受害人所遭受的损失。

D. 　银行可能会看到欺诈者拥有的公司的贷款违约率更高。

A. 　新出纳员应在第一年后接受识别可疑或异常交易的培训。

B. 　新的贷款工作人员应接受关于编制货币交易报告的年度培训。

C. 　新员工应在员工入职培训期间或之后不久接受有关银行程序的培训。

D. 　新的业务人员应在聘用后不久接受有关货币交易报告豁免的培训。

A. 　纸质证书上的交易信息很容易被篡改。

B. 　纸质证书是没有有效期的,可以永久被持有。

C. 　券商无从了解购买证券的资金来源。

D. 　纸质证书可以直接颁发给名义持有人(而非实际持有人),在结算的时候也可能会通过场外交易的方式。

A. 　评估所有风险因素后,剩余客户风险水平超过金融机构的风险偏好。

B. 　客户是一家注册慈善机构,已知其向高风险地区汇款,而这些地区的尽职调查信息有限。

C. 　关闭客户帐户将有助于减少交易监控警报的数量。

D. 　客户交易生成持续的交易监控警报,不会导致任何SAR/STR 备案。

A. 　这家公司经常需要进行外币兑换。

B. 　这家公司经常低估出口商品的价值。

C. 　这家公司经常以低于或高于同行的价格卖出货物。

D. 　这家公司经常会把账户的资金转到位于其它地区的其它银行账户。

A. 　为某一客户提供比平时更长的服务。

B. 　无法用雇员的工资支持的奢侈生活方式。

C. 　当雇员有足够的假期时不愿意休假。

D. 　超过一个时期没有达到业务目标。

E. 　与客户保持友谊,去餐厅、游戏和其他活动。

A. 　它是接收实体提出的披露报告的中央机构

B. 　根据政府的外交政策和国家安全目标,管理和执行经济和贸易制裁

C. 　它监督和管理银行机构,以确保国家银行和金融体系的安全和稳健

D. 　根据可疑交易报告文件,起诉涉嫌洗钱和恐怖融资的金融机构

A. 　客户在同一天访问 MS

B. 　一名客户在同一天使用借记卡和政府颁发的身份证购买了几张总额超过 10000 美元的汇票。

C. 　客户向居住在高风险司法管辖区的家庭成员汇款, 该司法管辖区可能发生内乱。

D. 　客户购买 250 美元的多张汇票,总计 2000 美元。

E. 　一名客户每天多次试图以现金购买 3000 美元以下的汇票。

A. 　向信贷部提供可疑的交易报告信息

B. 　拒绝向信贷部提供可疑交易报告信息

C. 　征求董事会的批准,披露可疑交易报告信息

D. 　与信用部经理联系,确定可疑交易报告信息是如何提供的