5.从上一次法规检查以来,一个金融机构增加了盈利的新产品和服务。这个机构过去没有接受过对它的反洗钱合规项目的批评。但是,最近的监管检查发现了反洗钱项目的重大缺陷,主要是由于领导层没有对新产品和服务实施充分控制进行监督。在纠正项目弱点的时候领导层需要优先处理内部控制的哪个方面?
A. 反洗钱培训
B. 反洗钱政策
C. 洗钱风险评估
D. 反洗钱合规员工
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63.哪个是实施制裁的目的?
A. 限制理想行为的机会
B. 鼓励商业交易
C. 阻止国家选择理想的行动方案
D. 完成外交政策和国家安全目标
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15.根据埃格蒙特集团原则,金融情报机构之间的信息交流是:
A. 不期望得到关于如何使用信息的回复。
B. 在互惠的基础上,自由、自发和应要求。
C. 只有在外国金融情报机构的地位与执法有关的情况下。
D. 对提供的财务和行政信息的数量进行了限制。
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81.银行收到电汇,该电汇涉及向受制裁公司出售设备。银行运营团队删除涉及受制裁公司的信息,并允许电汇处理。这是对什么类型活动的描述?
A. 掉头式支付
B. 掩盖支付不当
C. 分层
D. 电汇剥离
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37.哪个是金融行动特别工作组(FATF)区域风格机构在打击洗钱/恐怖主义融资方面的一个主要特点?
A. 强调成员国之间的区域合作
B. 实施区域相互评价程序
C. 指示每个成员国将FATF的建议转化为法律
D. 使FATF的标准能够具体到每个地区
F. ATF的标准能够具体到每个地区
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78.金融行动特别工作组的40条建议在实际所有权的透明度方面涉及哪些内容?
A. 守门人
B. 代理银行业务
C. 法人及法律安排
D. 通过账户支付
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60.南美洲的一家汽车零部件公司每周向亚洲的 ABC 控股有限公司发送 50 万美元的电汇,以支付绢花运输费用。研究表明,日出控股有限公司在英属维尔京群岛注册,没有可用的所有权信息。在这种情况下,有哪两个危险信号 表明基于贸易的洗钱可能发生?(选择两个)
A. 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B. 包装与商品或运输方式不符
C. 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D. 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
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37.一位纽约的律师打算为他的一个加勒比地区的客户购买位于曼哈顿的标价 3000 万美金的高级住宅。客户不希望在房契中体现自己的姓名,提出把这套住宅放在一个有限责任公司(LLC)的名下。他给出的理由是,他是一个高级别的政府官员,如果这套房子是以他的名义购买,会担心自己的隐私被暴露。购买房屋的资金由来自好几个国家的银行账户转账过来。以下哪两个选项将导致律师需要收集更多的信息,再继续为该客户提供服务?
A. 客户来自加勒比地区
B. 采用有限责任公司的名义进行购买
C. 客户是政府高级官员
D. 购买资金来自几个国家的不同银行账户
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27.A 国一家公司服务提供商为一个客户搭建了一套公司结构。这个客户来自于腐败盛行的 B 国。这套公司结构包括在一个在世界多国拥有分支的银行中开设了账户。在设立之初,客户财富预计为 700 万美金。不久,这位客户的父亲成为B 国总统。在两年后的常规客户情况审查过程中发现,这个客户的财富值已经增长到 5.1 亿美元。在上述案例中,有哪两处表示该交易存在洗钱或者恐怖融资的嫌疑? 请选择两个答案。
A. 这个客户来自于腐败盛行的国家。
B. 在短时间内积累了大量的财富。
C. 这个客户是来自腐败盛行的 B 国的一个政治公众人物的家庭成员。
D. 持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。
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55.在对一个中等风险客户进行审查时,分析员注意到一个新增加的授权签字人是一个外国政治公众人物(PEP)。该分析员下一步应该采取什么措施?
A. 审查实际所有权,最终确定客户的风险类别。
B. 取消PEP作为授权签字人的身份。
C. 将客户重新归类为高风险。
D. 将授权的P
E. P签字人归类为高风险。
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