89.哪个是金融行动特别工作组区域型机构的目标?

A. 　它们是为保持客户的机密性而成立的空壳公司。

B. 　可能很难确定谁是最终受益人。

C. 　他们交易的是不在证券交易所交易的股票。

D. 　它们存在于有严格保密法的海外司法管辖区,以保护其所有者的隐私。

A. 　它允许美国司法部长从拥有美国代理账户(包括位于美国境外的账户)的外国银行有传唤记录。

B. 　它允许外国银行自愿指定在美国的注册代理人接受传票送达。

C. 　它允许财政部长在外国银行未及时回复传票时,命令美国金融机构(FI)关闭代理账户。

D. 　它要求政府在为美国一家外国银行开立和维护的代理账户发生资产扣押时,追踪资金来源。

E. 　它将被视为经纪交易商、货币服务企业和货币兑换商的外国金融机构业务排除在外。

F. 　它允许联邦银行监管机构要求在美国经营的金融机构提供外国银行所有者的身份记录。

I. 关闭代理账户。

A. 　银行没有更新它的自动监控系统

B. 　业务以前没有这项服务的经验

C. 　业务未与银行更新预期活动

D. 　现在的业务是货币服务业务,并没有登记

A. 　按风险种类审核同类客户

B. 　理解服务账户的种类和量

C. 　评估下游客户的分布并且确认直接和间接问题

D. 　获取对嵌入式关系的独立的审计或检查报告以确定风险水平

A. 　终止合规官和员工的工作

B. 　购买并安装新的可疑活动监控系统

C. 　雇佣一名律师,并指示其抗议执行行动

D. 　指示合规官制定一项纠正机构反洗钱制度的方案

A. 　保单持有人超额支付保单,并将资金移出保单,尽管支付了提前取款罚款。

B. 　投保人将兄弟姐妹作为保险单的受益人,而不是他们自己。

C. 　保单持有人购买债券,并在债券到期前以折扣赎回。

D. 　投保人使用离岸公司支付保险分期付款。

E. 　投保人对购买保险时产生的成本非常感兴趣。

A. 　审查实际所有权,最终确定客户的风险类别。

B. 　取消PEP作为授权签字人的身份。

C. 　将客户重新归类为高风险。

D. 　将授权的P

E. 　P签字人归类为高风险。

A. 　验证外国银行客户的身份

B. 　判断是否需要加强尽职调查

C. 　评估代理账户洗钱风险

D. 　验证非美国银行高政治风险的管理人员的身份

A. 　具有经济意义。

B. 　在战略上是可行的。

C. 　实现可行的盈利能力。

D. 　交叉验证。

A. 　识别各外国银行所有者的记录

B. 　第 314(B)节与外国代理账户相关的信息共享结果

C. 　购买涉及外国代理账户的 3000 美元或以上的货币工具

D. 　提交的可疑活动报告和涉及外国代理账户的证明文件