19.在审核了金融机构反洗钱风险评估后,新的合规专员发现一些值得关注的缺陷。哪个缺陷可能导致高风险?
A. 风险评估在几年前,没有包括所有现在的产品和服务
B. 风险评估重访频率过高,分散了其他合规任务的关键资源
C. 此次风险评估的团队与上次不同,因此打破了机构知识的连续性
D. 风险评估没有预期可能的风险尽管金融机构也没有处理风险的计划
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17.埃格蒙特集团建议的核心目标是什么,从而建立一个有效的国家金融情报机构(FIU)?
A. 金融情报机构必须在与其他执法机构和政府办公室分开的场所办公。
B. 金融情报机构符合埃格蒙特集团的评估标准。
C. 金融情报机构必须在国家和国际利益攸关方之间拥有绝对信任,然后才能有信心地交换敏感信息。
D. 金融情报机构必须能够促进政府承诺在国内建立一个廉洁社会的价值。
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49.最近一次反洗钱审计揭露了一些监管报告违规活动和组织反洗钱政策的过失。结果,合规官员建立跟进措施 记录纠正已发现错误的进程。合规专员应该向谁提供纠正措施的更新以帮助确保合适的监管?
A. 审计管理
B. 人力资源
C. 业务线经理
D. 指定的董事会委员会
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2.通过欺骗向毫无戒心的客户发送大量电子邮件以获取个人身份信息的过程称为:
A. 鱼叉式网络钓鱼
B. 语音网络钓鱼
C. 批量网络钓鱼
D. 短信钓鱼
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97.在考虑跨机构或在同一辖区内共享信息时,对共享客户相关信息构成挑战的关键法律问题是什么?
A. 数据保护和隐私法
B. 技术上的不一致和挑战
C. 消费者保护法
D. 相互矛盾的反洗钱/打击恐怖主义法规
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27.A 国一家公司服务提供商为一个客户搭建了一套公司结构。这个客户来自于腐败盛行的 B 国。这套公司结构包括在一个在世界多国拥有分支的银行中开设了账户。在设立之初,客户财富预计为 700 万美金。不久,这位客户的父亲成为B 国总统。在两年后的常规客户情况审查过程中发现,这个客户的财富值已经增长到 5.1 亿美元。在上述案例中,有哪两处表示该交易存在洗钱或者恐怖融资的嫌疑? 请选择两个答案。
A. 这个客户来自于腐败盛行的国家。
B. 在短时间内积累了大量的财富。
C. 这个客户是来自腐败盛行的 B 国的一个政治公众人物的家庭成员。
D. 持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。
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69.金融行动工作组建议中的哪一个关键方面最能描述为国家和金融机构在反洗钱/反恐融资制度中分配资源的基础?
A. 实施有针对性的金融制裁
B. 开展成员国互评
C. 执行司法协助
D. 采用风险为本的方法
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28.在一个日常反洗钱调查审核中,发现一些大笔电汇 存入当地一家汽车维修厂。这些电汇来自缺乏反洗钱监管 的避税天堂国家。调查员认为这些电汇没有合法的商业目 的并提交了可疑交易报告。这个维修厂的店主在社区很受欢迎并且热衷慈善。调查员应该向谁汇报这些情况?
A. 审计委员会
B. 董事会
C. 汽车维修厂店主
D. 银行的反洗钱专员
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86.一名反洗钱分析师正在审查一份新的客户名单,以确认潜在的高风险客户已被确认并接受强化尽职调查。哪些新客户需要加强尽职调查?
A. 非盈利医院
B. 筹款组织
C. 员工福利计划信托
D. 医疗实践有限合伙
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73.在进行金融犯罪调查时,必须考虑哪些有关数据隐私的规定?
A. 证券融资交易条例
B. 通用数据保护条例
C. 欧洲强制执行令
D. 罗马条例II
I. I
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