8.制裁甄别小组确认了一笔国际紧急美元电汇,该交易金额巨大,是给一家位于中国天津工业区,收益方名 叫“朝鲜烟草公司”。制裁甄别小组应该采取哪些下列行动?
A. 在放款前,冻结交易和调查该公司
B. 立即阻止交易,因为交易涉及北韩
C. 打电话给相关银行,对交易发起者实施尽职调查
D. 释放交易以使中国相关银行将不会有潜在的负面影响
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65.根据《美国爱国者法案》,在什么情况下,美国金融机构会为外国空壳银行保持代理账户?
A. 美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但该银行必须经过反洗钱工作组的认证。
B. 美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但只能在某些国家。
C. 外国空壳银行在美国金融机构的代理账户必须经过严格的、基于风险的审批程序。
D. 外国空壳银行在美国金融机构的代理账户不能保持这些类型的账户。
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3.哪些是有组织犯罪集团经常使用前台公司的原因?(选择两个。)
A. 前台公司的价格一般比合法公司高,所以利润率更高。
B. 他们可以利用公司的银行账户与合法企业的账户进行套现存款。
C. 使用多个前台公司可以使其更容易控制整个经济部门。
D. 前台公司通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求。
E. 前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税,因为它们没有注册。
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38.在评估和管理在不同于总部的外国司法管辖区运作时的洗钱风险时,一个有效的反洗钱监测方案应该:
A. 根据各管辖区之间的较高标准进行调整。
B. 符合外国管辖区的政策,与总公司的政策保持一致。
C. 要与总公司的审计一致。
D. 向总部提供所有外国管辖区的报告,以供批准。
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35.银行进行每两年一次的独立反洗钱审查,合规专员带领,银行审计部门审核,合规专员审查后提交给董事会, 这波操作有以下哪个问题:
A. 审查需一年一次。
B. 审计应有外部独立团队完成。
C. 报告应直接提交给董事会。
D. 审计过程中有利益冲突。
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15.一家金融机构收到了当地一家公司的信贷请求。这家公司已经是这个金融机构多年的老客户了。在提供给机构的相应文件中表明,这家公司的资产有大幅度的增长,而且还收购了几家新的子公司。进一步的调查还发现,这几家新收购的公司是新近成立的空壳公司。这是否预示存在洗钱行为?
A. 不会,该公司已经是这个金融机构多年的老客户。
B. 是的,空壳公司常用来作为避税工具。
C. 不会,空壳公司常被企业用来作为企业多元化的一种手段。
D. 会的,空壳公司可能会被用来掩盖实际控制人。
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96.收到有关客户的执法或政府请求后,金融机构(FI)应立即执行哪项任务?
A. 通知董事会客户目前正在接受调查。
B. 提交可疑活动报告或可疑交易报告。
C. 联系客户,将请求通知他们。
D. 审查客户的账户活动,以确定其总体风险。
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74.根据金融犯罪执法网络(FinCEN)的规定,在对客户进行初次可疑活动报告后,金融机构必须对该账户进行持续审查,时间为多少天?
A. 30天
B. 60天
C. 90天
D. 120天
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85.哪个是美国《爱国者法案》的有效治外法权效力?
A. 经纪商不能与在任何国家没有实际存在的外国银行开立代理账户。
B. 美国银行的外国分行可以与那些在任何国家都没有实际存在的银行保持代理账户。
C. 任何存入外国银行的存款都不被认为是存入了外国银行在美国可能拥有的任何银行间账户。
D. 允许金融机构专门指导客户交易,将其资金转入、转出或通过内部银行集中账户。
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78.什么时候可以允许海外资产控制办公室(OFAC)的制裁相关交易,否则将被禁止?
A. 通过海外资产控制办公室的许可程序,确定交易不损害美国的政策目标
B. 当银行的董事会批准与制裁有关的交易的OFA
C. 只有当联邦银行监管机构在处理交易之前提供海外资产控制办公室的批准时,才可以这样做
F. AC风险偏好时
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