97.美国《爱国者法案》对外国银行的代理银行业务有哪些规定?

A. 　保单持有人超额支付保单,并将资金移出保单,尽管支付了提前取款罚款。

B. 　投保人将兄弟姐妹作为保险单的受益人,而不是他们自己。

C. 　保单持有人购买债券,并在债券到期前以折扣赎回。

D. 　投保人使用离岸公司支付保险分期付款。

E. 　投保人对购买保险时产生的成本非常感兴趣。

A. 　全球运营的跨国金融机构

B. 　向客户提供国际资金转账

C. 　货币服务企业的主要服务提供商

D. 　向高风险司法管辖区的客户提供有限的产品

A. 　来自高风险管辖区的汇款收入

B. 　姓名筛选的假阳性结果

C. 　定期检查资金的流动情况

D. 　估计总收入减少

E. 　最近关于客户的不利媒体

A. 　客户每周以小批量的方式积累低交易量的证券。

B. 　客户从交易账户中从事流动性强或价格高的证券的大量交易。

C. 　客户从相关方收到许多电汇到交易账户。

D. 　客户反复交易低价位、低成交量的证券柜台。

A. 　客户的账户已经两年没有被审查了。

B. 　客户来自一个以腐败闻名的国家。

C. 　客户是来自一个以腐败闻名的国家的PEP的家庭成员。

D. 　在短时间内财富的大幅增长。

E. 　控股公司在A国,在某家国际银行开有银行账户。

A. 　维护系统,根据客户的速度和数量模式检测可疑的交易。

B. 　当有理由相信银行被用于犯罪活动时,提交一份可疑活动报告。

C. 　获取信息以确定客户、受益人和任何代表客户的人的身份。

D. 　拒绝与未能提供适当身份证明文件的客户开展持续业务。

A. 　无偿资产转让

B. 　美元整金额的汇款

C. 　账户交易

D. 　与多个交易对手进行交易

A. 　从其他金融机构接收10,000美元金额的电子转账

B. 　在与房地产投资公司账户的交易中使用出纳员的支票

C. 　与房地产投资公司进行业务合作

D. 　在一段时间内使用现金购买多张本票

A. 　停止接受欧元以外的货币的现金支付。

B. 　停止接受受益人以外的人的付款。

C. 　只接受与复杂的贵金属公司维持的贵金属池账户有关的交易。

D. 　限制接受没有充分的客户身份信息的购买。

E. 　限制客户和员工之间的直接接触。

A. 　对空壳银行执行高度尽职调查

B. 　对代理账户执行尽职调查

C. 　访问国际金融机构的总部

D. 　遵守美国爱国者法案发布的特别措施