100.根据金融行动特别工作组的意见,应要求金融机构执行:

A. 　以市场汇率的不准确内容为由,该国总统呼吁金融行动特别工作组公开撤销市场汇率,并委托对调查结果进行独立审查。

B. 　负面的后果不会发生,因为制造客户多年来一直与信誉良好的国家和供应商进行贸易,没有发生过任何事件。

C. 　授权终止所有跨境交易,直到能够提供证据表明市场汇率中所述弱点的合规性有所改善。

D. 　由于加强审查以确定每笔转账的合法性,可能会出现国家间资金跨境转移的延迟处理情况。

A. 　他们总是向同一个人汇款。

B. 　他们每周都来办理三次汇款。

C. 该代理站的客户向B国家汇款是件不正常的事情。

D. 　每一次汇款的金额都是正好比需报告额度稍低一些。

A. 　先前提交的同一客户的可疑交易报告

B. 　开户文件和账户报表

C. 　向客户发送的宣传材料副本

D. 　该机构的可疑交易报告的政策和程序的副本

A. 　客户要求用10,000美元以下的支票兑现赢利。

B. 　客户向位于客户居住国的另一个个人银行账户转账50,000美元。

C. 　客户要求用一张支票兑现赢利。

D. 　客户向位于客户居住国以外的另一个个人银行账户转账100,000美元。

E. 　客户将所有奖金转移到位于客户居住国以外的另一个个人银行账户。

A. 　存入有顺序编号的支票。

B. 　支票存款,然后在零售店使用借记卡从 ATM 取款。

C. 　开户后账户中的单个活动。

D. 　经常小额的现金存款。

A. 　审核机构的风险评估

B. 　修改对一线职员的培训材料

C. 　对高风险客户实施加强尽职调查

D. 　解决客户验证中存在的差异

A. 　客户在采矿和挖掘行业发了财,银行认为这是一个高风险行业。

B. 　客户不能(或不愿意)提供符合税收规定的文件证据。

C. 　客户的账户每月有不寻常的大量资金流入增加。

D. 　继续保持客户关系会带来越来越大的声誉风险,这可能会对银行的未来业务产生负面影响。

E. 　账户持有人的商业伙伴要求冻结资产,称有商业纠纷,对出售给伙伴的商品和服务的质量有异议。

A. 　查看逃往监管机构的SARs/STRs副本,以确保完整性。

B. 　确保所有具有外国身份的客户都要接受强化尽职调查(EDD)。

C. 　检查人力资源部门对管理人员进行犯罪背景调查的程序。

D. 　审查电汇筛选过程,以确保及时调查潜在的名称命中。

A. 　空壳公司

B. 　构建现金存款/取款机制

C. 　用犯罪资金投资合法生意

D. 　黑市比索交易

A. 　立即关闭账户

B. 　提交可疑交易报告

C. 　监管可疑活动

D. 　审查账户所造成的洗钱风险