67.为了识别和调查客户的洗钱活动,金融机构应实施哪项措施?(选择两个。)
A. 举报人热线
B. 行为准则
C. 交易监控
D. 负面消息筛选
E. 诚信政策
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76.客户是一个批发汽车业务,经营的是二手车。客户定期在国际上运送车辆, 在四个月的时间里,客户从西非的贝宁的一个经销商那里收到了总计 125 万美元的电汇。所有的电汇都来自于贝宁,而且每次电汇数额都是 5 万美元。 账户上的账户被支付给不同的运输公司。所有的进货支票都来自于购买的各种车辆。由客户提供的码头运输收据以支持帐户活动能识别车辆,但不能轻易地与收到的电汇联系。 什么是可疑行为?
A. 码头的装运收据与车辆相匹配
B. 车辆定期在国际上运输
C. 接收到的电汇数额很大且相等
D. 账户借方向运输公司支付
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16.一个客户贷款贷了他们的人寿保险单的现金退保价值。哪种情况需要进一步的调查,并抛出SAR/STR?
A. 该客户使用不同来源的多种货币等价物来支付每月的人寿保险保费。
B. 客户在借到钱后取消保险合同,不关心罚款问题。
C. 客户已经用现金支付了每月的人寿保险保费。
D. 客户将借来的钱直接支付给一个无关的第三方。
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63.一名合规官最近审查了一家国际慈善机构的交易数据,发现存在较高风险的交易。终止银行关系的原因是什么?
A. 该慈善机构的官方职位更替率很高
B. 该慈善机构有几笔国际资金转移
C. 资金的流入和流出都很复杂,很难追踪
D. 该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家
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27.A 国一家公司服务提供商为一个客户搭建了一套公司结构。这个客户来自于腐败盛行的 B 国。这套公司结构包括在一个在世界多国拥有分支的银行中开设了账户。在设立之初,客户财富预计为 700 万美金。不久,这位客户的父亲成为B 国总统。在两年后的常规客户情况审查过程中发现,这个客户的财富值已经增长到 5.1 亿美元。在上述案例中,有哪两处表示该交易存在洗钱或者恐怖融资的嫌疑? 请选择两个答案。
A. 这个客户来自于腐败盛行的国家。
B. 在短时间内积累了大量的财富。
C. 这个客户是来自腐败盛行的 B 国的一个政治公众人物的家庭成员。
D. 持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。
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25.一个银行内谁对确保银行有一个综合有效的银行机密/反洗钱项目和设计用来确保遵守法规的监管框架最终负责?
A. 反洗钱审计委员会
B. 反洗钱/反恐融资合规官
C. 首席执行官(CEO)
D. 董事会
E. O)
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23.哪个关键因素会导致金融机构(FI)决定终止客户关系?
A. 评估所有风险因素后,剩余客户风险水平超过金融机构的风险偏好。
B. 客户是一家注册慈善机构,已知其向高风险地区汇款,而这些地区的尽职调查信息有限。
C. 关闭客户帐户将有助于减少交易监控警报的数量。
D. 客户交易生成持续的交易监控警报,不会导致任何SAR/STR 备案。
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19.在审查涉嫌与通过房地产洗钱有关的交易时,哪一个最相关?
A. 参与交易的金融机构
B. 资产的位置
C. 资产的实际所有人
D. 用于支付的货币
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78.根据金融行动特别工作组,金融机构必须采取哪些行动来履行客户尽职调查义务?
A. 确认客户不在任何制裁名单上。
B. 确定在证券交易所上市的持有百分之五十股份的公司实体的股东。
C. 获取有关银行关系预期性质的信息。
D. 确保客户的书面声明,确认资金来源。
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92.合规官应如何回应执法机构关于正在接受调查的客户的信息请求?
A. 与金融机构(金融机构)指定部门合作,确定符合要求的适当行动方案。
B. 收集所有要求的文件,并通过安全电子邮件发送给请求机构。
C. 与每天处理此客户类型的同事分享调查的详细信息。
D. 冻结账户资产,并告知客户在调查完成之前不会释放资产。
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