50.金融机构(FI)的合规官收到了当地执法机构对客户的调查请求。合规官通知高级管理团队。金融机构应采取哪些行动?
A. 在提交客户信息之前,获得金融情报机构(FIU)的批准。
B. 省略一些回应以满足监管期限。
C. 将负责客户的员工分配给调查小组。
D. 考虑聘请合格、经验丰富的法律顾问。
F. IU)的批准。
I. U)的批准。
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88.一家银行的交易监控系统对存入客户账户的250,000美元触发了警报。根据银行的KYC信息,该客户在一家金融咨询公司工作,年收入约为100,000美元。应该采取哪些行动?(请选择三项。)
A. 将可疑的交易立即归档到金融情报部门。
B. 在银行的交易平台上审查交易背景。
C. 如果存款是以现金形式进行的,请审查该警报。
D. 将该警报作为误报丢弃。
E. 联系客户顾问,了解他是否对交易背景有任何见解。
F. 要求客户提供关于交易背景的信息和文件。
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60.南美洲的一家汽车零部件公司每周向亚洲的 ABC 控股有限公司发送 50 万美元的电汇,以支付绢花运输费用。研究表明,日出控股有限公司在英属维尔京群岛注册,没有可用的所有权信息。在这种情况下,有哪两个危险信号 表明基于贸易的洗钱可能发生?(选择两个)
A. 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B. 包装与商品或运输方式不符
C. 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D. 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
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86.什么是金融情报机构的主要责任?
A. 制定法规,加强反洗钱和制裁的有效性。
B. 埃格蒙特工作组提供专业知识,包括开发新的洗钱技术。
C. 在承担洗钱义务的实体和执法机构之间充当中间人。
D. 公布可疑活动报告,以便承担洗钱义务的实体了解犯罪分子的身份。
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23.哪个关键因素会导致金融机构(FI)决定终止客户关系?
A. 评估所有风险因素后,剩余客户风险水平超过金融机构的风险偏好。
B. 客户是一家注册慈善机构,已知其向高风险地区汇款,而这些地区的尽职调查信息有限。
C. 关闭客户帐户将有助于减少交易监控警报的数量。
D. 客户交易生成持续的交易监控警报,不会导致任何SAR/STR 备案。
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12.个人违反反洗钱相关法律法规会存在什么样的风险?
A. 可能会引起对当事人的民事或刑事罚款和其它方式的惩罚。
B. 可能会引起当事人需要额外遵守其它相应的法律法规。
C. 可能会采取相应的法律手段,导致当事人的雇主名声受损。
D. 可能会导致对个人的更多的更严格的反洗钱方面的培训。
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34.金融情报机构在向另一个金融情报机构提交申请时,应该有哪两个行动发生? (选择 2 个答案)
A. 发送相同的请求给所有金融情报机构
B. 披露请求的理由和目的
C. 提供关于如何使用信息的反馈
D. 尽最大努力提供完整和真实的信息
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11.合规官应优先考虑哪一个危险信号进行调查?
A. 在出售用作贷款抵押品的车辆后,贷款将以现金全额偿还。
B. 收到若干跨境转账并立即电汇给另一受益人。
C. 客户每月有 20 笔重复交易,但每笔交易不到 500 美元。
D. 一家便利店每天为其客户兑现金额不到 1000 美元的政府支票。
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13.某保险公司的一个长期客户对保单进行了修改,需要支付一笔额外的费用。应付的金额很高,尽管根据收集到的 "了解你的客户 "信息,这也在客户的能力范围之内。付款是通过另一个司法管辖区的公司进行的,而这个司法管辖区的反洗钱控制是不严格的。存在哪种可疑活动的指标?
A. 付款是通过一家似乎由被保险的客户拥有和控制的公司进行的。
B. 根据收集到的 "了解你 "信息,应付的额外保费似乎在客户的能力范围之内。
C. 付款是通过一家位于已知反洗钱管制不严的司法管辖区的公司进行的。
D. 一个长期客户希望对已经生效的保单进行更改。
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83.哪个回应代表了类 FATF 区域性组织(FSRB)的高级别原则?
A. 成员、使命、财务程序和预算
B. 依靠不同的经验来加强整体效果
C. 获取文件和协助会议
D. 有效参与和评价工作互惠
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