11.合规官应优先考虑哪一个危险信号进行调查?

A. 　促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。

B. 　将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。

C. 　扩大评估高风险第三国的标准。

D. 　在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。

E. 　根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。

A. 　与金融机构(金融机构)指定部门合作,确定符合要求的适当行动方案。

B. 　收集所有要求的文件,并通过安全电子邮件发送给请求机构。

C. 　与每天处理此客户类型的同事分享调查的详细信息。

D. 　冻结账户资产,并告知客户在调查完成之前不会释放资产。

A. 　监测每月公开的经济统计数据

B. 　生成货币交易报告,发送给中央银行

C. 　通过制作SARs/STRs来协助追捕犯罪活动

D. 　分析可疑交易报告的数据

A. 　可能会引起对当事人的民事或刑事罚款和其它方式的惩罚。

B. 　可能会引起当事人需要额外遵守其它相应的法律法规。

C. 　可能会采取相应的法律手段,导致当事人的雇主名声受损。

D. 　可能会导致对个人的更多的更严格的反洗钱方面的培训。

A. 　信贷业务员帮助贷款申请人一起处理他的信用问题

B. 　客户给银行柜员打电话,让使用客户账户帮他转账给另一个人

C. 　柜员给每次都存入小于报告金额的客户发银行传单

D. 　财务部门员工帮助客户节省汇款费用

A. 　从相关行业的实体收到大量小额的资金转移。

B. 　资金转账重复发送给同一受益人,与业务目的不符。

C. 　资金转移是重复性的,符合预期模式。

D. 　资金转移到已知同行业内位于风险地区的供应商发起人。

A. 　一个客户关闭了他们的店面,并在城市对面开了一家新的店面。

B. 　自5年前建立关系以来,客户的低风险等级没有改变。

C. 　一个潜在的客户最近开始并成立了一个新的企业。

D. 　公司所有权是以不记名股票形式持有的。

A. 　该账户收到的国际汇款大大高于其通常收到的其他费用。

B. 　该账户每月向与会计师事务所在同一社区运作的几个慈善机构发送捐款。

C. 　该账户每天从在不同行业运营的多个客户处收到几笔付款。

D. 　该账户收到来自中东公司的国际电报,该会计师事务所在中东有多个分支机构。

A. 　要求该同事为其行为提供理由。

B. 　与你的主管讨论可疑的活动。

C. 　请求同事帮助确定最佳行动方案。

D. 　上报给公司的冲突线或合规部门。

A. 　新出纳员应在第一年后接受识别可疑或异常交易的培训。

B. 　新的贷款工作人员应接受关于编制货币交易报告的年度培训。

C. 　新员工应在员工入职培训期间或之后不久接受有关银行程序的培训。

D. 　新的业务人员应在聘用后不久接受有关货币交易报告豁免的培训。