15.哪些情况需要金融机构(FI)更新其ML/TF 风险评估?(选择两个。)

A. 　FinCEN CDD 最终规则

B. 　欧盟反洗钱 6 号指令

C. 　美国财政部 OFAC 条例

D. 　美国爱国者法案

E. N CDD 最终规则B欧盟反洗钱 6 号指令C美国财政部 O

F. 　AC 条例

A. 　客户进行国际金融交易超过 5 亿美元

B. 　客户超过了另一个在规模和复杂性上不相似的机构所能接受的风险模型的标准

C. 　客户在活跃的恐怖组织国家从事业务

D. 　客户超过机构所能接受的风险模型的标准,且不执行可接受的补救措施

A. 　在出售用作贷款抵押品的车辆后,贷款将以现金全额偿还。

B. 　收到若干跨境转账并立即电汇给另一受益人。

C. 　客户每月有 20 笔重复交易,但每笔交易不到 500 美元。

D. 　一家便利店每天为其客户兑现金额不到 1000 美元的政府支票。

A. 　创建公司范围的培训计划。

B. 　修改合规计划,以更好地识别政治公众人物。

C. 　确保所有新员工对政治公众人物有深入的了解。

D. 　为金融机构(FI)的所有政治公众人物解除风险, 以确保合规。

E. P)。下一步应该采取什么行动?A创建公司范围的培训计划。B修改合规计划,以更好地识别政治公众人物。C确保所有新员工对政治公众人物有深入的了解。D为金融机构

F. 　I)的所有政治公众人物解除风险, 以确保合规。

I. 的所有政治公众人物解除风险, 以确保合规。

A. 　前台公司

B. 　PEP

C. 　从事房地产洗钱

D. 　会计公司

E. 　P

A. 　确保任命合格的首席反洗钱官。

B. 　建立基于利润预期的合规文化。

C. 　管理合规计划的日常流程。

D. 　雇佣第三方公司负责反洗钱合规。

A. 　要求新产品审批委员会包括合规官。

B. 　去董事会,并尝试立即关闭新服务,因为委员会没有与合规官沟通。

C. 　从源头获取尽可能多的信息,以便研究潜在风险,并编写报告并提交给营销总监。

D. 　开始对潜在风险进行初步研究,接到该服务已获得委员会批准通知后深入研究。

A. 　接收、分析和传递已查明和归档的可疑情况的报告。

B. 　为执法部门制定反洗钱和资助恐怖主义的国际标准。

C. 　协调、调查和起诉洗钱和资助恐怖主义行为。

D. 　把根除洗钱和恐怖主义融资作为主要的执法职能。

A. 　嫌疑犯的住所

B. 　嫌疑犯的办公室或工作地点

C. 　一个中立的地方,如咖啡店或餐馆

D. 　执法机构办公室的采访室

A. A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金

B. A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度

C. 在12月1日至15日期问，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。

D. A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下

E.

F.

G.

H.

I.

J.