16.转入的大量电汇会生成有关客户端的警报。资金立即通过现金提取并且记入电汇的借方账户。应首先审查哪些信息以调查此警报/案例?
A. 公开来源信息
B. 负面媒体搜索
C. 客户资料
D. 账户活动
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33.金融机构(FI)应何时退出关系?(选择两个。)
A. 关闭账户给金融机构带来的声誉风险
B. 执法部门要求关闭账户
C. 金融机构开立账户的要求
D. 账户持有人的可疑行为
E. 金融机构规定的关闭账户的政策和程序
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64.当检察官指示银行冻结其客户持有的资产和银行账户时,涉及哪些行动?(选择三个。)
A. 通知同一地理区域内的其他银行冻结客户的资产, 如果他们也是该银行的客户。
B. 作为预防措施,将账户和资产冻结扩大到客户的家庭成员。
C. 确保客户和受益人在冻结令期间无法访问任何冻结资产。
D. 如果冻结客户的资产异常困难或复杂,则机构无需遵守请求。
E. 冻结令必须附有一份宣誓书,以便银行遵守要求。
F. 该机构应获得冻结被点名个人资产的法院命令副本。
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63.一名合规官最近审查了一家国际慈善机构的交易数据,发现存在较高风险的交易。终止银行关系的原因是什么?
A. 该慈善机构的官方职位更替率很高
B. 该慈善机构有几笔国际资金转移
C. 资金的流入和流出都很复杂,很难追踪
D. 该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家
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16.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮 书>>在识别 PEP 方面应争取怎样的控制措施以确保合规?
A. 确定其为本地 8EP
B. 建立客户关系后进行审核
C. 在账户开立过程中进行审核,且在之后进行定期审查
D. 如果客户或与其有关人士为 14
E. 1,要求客户向银行予以披露
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56.金融行动特别工作组(FATF)类似的区域性组织如何帮助其成员打击洗钱和恐怖融资?
A. 它们为成员国执行金融行动工作组的建议提供技术援助
B. 它们协助成员国惩罚违反金融行动工作组标准和建议的实
C. 他们在反洗钱和资助恐怖主义以外的关注领域与成 员合作
D. 它们监督成员国金融机构的反洗钱和资助恐怖主义活动
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37.哪个是金融行动特别工作组(FATF)区域风格机构在打击洗钱/恐怖主义融资方面的一个主要特点?
A. 强调成员国之间的区域合作
B. 实施区域相互评价程序
C. 指示每个成员国将FATF的建议转化为法律
D. 使FATF的标准能够具体到每个地区
F. ATF的标准能够具体到每个地区
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28.A国的一个公司服务提供商为B国的一个客户建立了一个公司结构,B国以腐败著称。该公司结构包括一个在A国的控股公司,在那里的一家国际银行有一个银行账户。在入职期间,该客户的财富估计为752万美元。此后不久,客户的父亲成为B国的总统。两年后,在一次例行的客户审查中,发现客户的财富已经增长到5.1亿美元。什么是表明洗钱或金融恐怖主义的两面红旗标志?(选择两个。)
A. 客户的账户已经两年没有被审查了。
B. 客户来自一个以腐败闻名的国家。
C. 客户是来自一个以腐败闻名的国家的PEP的家庭成员。
D. 在短时间内财富的大幅增长。
E. 控股公司在A国,在某家国际银行开有银行账户。
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66.外国政治公众人物要求向人寿保险保单中加入受益人。应如何处理请求以降低风险?
A. 对受益人进行尽职调查
B. 确定财富来源和资金来源
C. 如果受益人是外国政治公众人物,拒绝请求
D. 由于增加风险而拒绝增加受益人的请求
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35.合规官做在没有自动化软件情况下,对美国财政部外国资产控制办公室(QFAC)制裁筛选需要?
A. 依靠来自 OFAC 的信用报告
B. 在互联网上进行关键词搜索
C. 搜索OFAC 交流网站上的综合制裁名单
F. AC 交流网站上的综合制裁名单
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