95.金融机构(FI)合规官正在为参与管理该机构代理银行业务关系的人员制定针对性的培训。培训中包含哪些重要信息,以符合沃尔夫斯堡集团的原则?(选择两个。)
A. 用于资助恐怖主义和相关活动的资金不一定总是来自犯罪活动。
B. 无论涉及哪个司法管辖区,委托方都有报告可疑活动的唯一责任。
C. 代理方和委托方对彼此构成相同的风险,因此尽职调查的水平是相同的。
D. 一级银行可接受简化尽职调查,前提是对董事进行了强化尽职调查。
E. 通过信息共享,金融机构可以帮助打击和打击恐怖主义。
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30.一个金融机构在接受一项执法要求以保持一个可能与可疑或犯罪活动相关联的账户开放时,应该采取哪两个步骤? (选择 2 个答案)
A. 针对该帐户所有者提交可疑交易报告
B. 在请求到期后至少维持五年的帐户记录
C. 请求执法机构以书面要求对期限的定义
D. 因为执法部门将监控账户,停止执行可疑交易报告
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96.一家大型国际银行在其一个客户账户中发现了潜在的可疑活动。经调查,该银行已确定这项活动是典型的涉嫌洗钱活动。根据金融特别行动工作组,这一活动应向哪一个实体报告可疑交易报告?
A. 国家安全理事会
B. 金融情报单位
C. 地方执法机构
D. 联邦执法机构
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74.金融行动特别工作组(FATF)如何衡量一个国家在打击洗钱和资助恐怖主义方面的成效?
A. 相互评价
B. 一系列的内部审计,然后向FATF报告
C. 巴塞尔委员会
D. FATF评估委员会
F. ATF评估委员会
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9.根据《美国爱国者法案》,哪种产品类型不受美国对非美国银行和非美国人的司法管辖范围影响?
A. 商业借贷
B. 贸易融资
C. 私人银行业务
D. 代理银行业务
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25.一位备受瞩目的成功企业家成为一家瑞士私人银行的客户已经超过十年。最近,该企业家开始了政治生涯,其政治观点相当极端。该银行可以根据哪些理由终止该客户的银行关系?(请选择两项。)
A. 客户在采矿和挖掘行业发了财,银行认为这是一个高风险行业。
B. 客户不能(或不愿意)提供符合税收规定的文件证据。
C. 客户的账户每月有不寻常的大量资金流入增加。
D. 继续保持客户关系会带来越来越大的声誉风险,这可能会对银行的未来业务产生负面影响。
E. 账户持有人的商业伙伴要求冻结资产,称有商业纠纷,对出售给伙伴的商品和服务的质量有异议。
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26.金融机构(FI)在收到执法部门因刑事调查而要求开立账户后应采取哪些步骤?(选择三个。)
A. 通知客户该账户正在接受执法部门的调查。
B. 要求提供申请的书面文件。
C. 冻结账户以防止客户将资金转出。
D. 在请求到期后至少五年内保存此类请求的文件。
E. 确保请求指示请求的持续时间。
F. 根据执法请求提交 SAR/STR。
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65.一位客户在银行为一个多层营销公司开立了帐户, 帐户的借贷项目多,相互关系大,而且有大量国际交易,此外,该帐户还向客户在其他司法管辖区的个人账户输送资金,执法部门在调查时应采取以下那 2 个措施?(选择两项)
A. 确定谁是账户签署人
B. 要求银行提供该多层营销公司的历史纪录
C. 查该公司账户与个人账户之间的资金流动,确定是否合法
D. 与本地其他情报机构提供的可疑交易进行比对
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52.一位新的合规专员正在审查该银行的反洗钱计划, 并注意到风险评估已于六个月前完成。从那时起,银行又 收购了另一家金融机构,重新命名了内部记录组,并简化了现金处理程序。 哪些因素导致合规专员更新银行的风险评估?
A. 银行又收购了一家机构
B. 内部记录组已重新命名
C. 现金处理程序精简
D. 风险评估已于六个月前完成
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55.在一次有关潜在洗钱的执法调查访谈中,犯罪嫌疑人开始做出调查者认为是虚假的认定和陈述。调查人员应 如何回应?
A. 提醒嫌疑人如果有欺骗的嫌疑,访谈将被终止
B. 把面试话题转到另一个方向,直到关系松弛后再回到 那些令人烦恼的问题上
C. 告知嫌疑犯欺骗是明显的,而且继续面试
D. 不漏声色的对可疑的虚假陈述提出实质问题
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