23.哪个关键因素会导致金融机构(FI)决定终止客户关系?

A. 　对客户进行年度合规审查和批准

B. 　在最初客户接纳时进行一次性调查

C. 　持续进行,且根据客户的风险状况相匹配

D. 　适应于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户

A. 　非营利组织对资金的使用符合其成立的目的。

B. 　募捐以官方登记的方式进行。

C. 　以实体、基金会或协会名义进行的交易与信托基金挂钩。

D. 　客户向受制裁实体的组织捐款。

A. 　来自高风险管辖区的汇款收入

B. 　姓名筛选的假阳性结果

C. 　定期检查资金的流动情况

D. 　估计总收入减少

E. 　最近关于客户的不利媒体

A. 　客户之间的筹码转移

B. 　临时顾客

C. 　不当使用第三方作为客户

D. 　来自高风险国家的客户

E. 　客户使用赌场存款账户

A. 　金融机构需要在预防、侦测和信息共享方面协助执法当局打击恐怖主义

B. 　金融机构需要持续分析涉及恐怖融资的交易类型并开发模型以便在长期打击恐怖主义

C. 　金融机构应该有金融情报单位来致力于金融交易研究,引导侦测恐怖融资以降低全球恐怖主义

D. 　金融机构发现可疑或者异常交易行为时,特别是客户热衷于当局认定被恐怖融资使用过的交易,应该采用额外的客户尽职调查

A. 　与金融机构(金融机构)指定部门合作,确定符合要求的适当行动方案。

B. 　收集所有要求的文件,并通过安全电子邮件发送给请求机构。

C. 　与每天处理此客户类型的同事分享调查的详细信息。

D. 　冻结账户资产,并告知客户在调查完成之前不会释放资产。

A. 　实现美国的外交政策和国家安全目标。

B. 　保护美国免受其经济对手的可疑贸易行为的影响。

C. 　保护美国的盟国免受非盟国的经济威胁。

A. 　客户将所有剩下的筹码进行兑换。

B. 　客户在兑现之前玩了各种赌博游戏。

C. 　客户带着1.5万美元的筹码来到赌场。

D. 　客户要求把兑现的钱汇款给一个无关联的人。

A. 　与其他同类组织的设置进行比较

B. 　对没有触发警报的过滤器进行标记之后进行移除

C. 　基于上一次风险评估审核参数设定

D. 　基于员工清除警报的能力校正参数

A. 　网络钓鱼

B. 　鱼叉式网络钓鱼

C. 　欺骗

D. 　勒索软件