8.欧盟反洗钱指令的关键目标是什么?
A. 在整个欧盟建立一致的监管环境,以防止洗钱
B. 解决欧盟国家的支付控制问题,以减少洗钱
C. 允许成员国与欧盟金融情报机构合作讨论立法草案
D. 建立一个金融机构(FIs)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
F. Is)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
I. s)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
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50.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>代理账户的主要风险是?
A. 它并非每日使用
B. 服务费不足以覆盖管理账户所需要求
C. 代理银行的客户接纳和了解你的客户有待改进
D. 经由该帐户的交易量和交易价值可能与原始代理协议不一致
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33.金融机构(FI)应何时退出关系?(选择两个。)
A. 关闭账户给金融机构带来的声誉风险
B. 执法部门要求关闭账户
C. 金融机构开立账户的要求
D. 账户持有人的可疑行为
E. 金融机构规定的关闭账户的政策和程序
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81.银行收到电汇,该电汇涉及向受制裁公司出售设备。银行运营团队删除涉及受制裁公司的信息,并允许电汇处理。这是对什么类型活动的描述?
A. 掉头式支付
B. 掩盖支付不当
C. 分层
D. 电汇剥离
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32.哪种购买奢侈品的支付方式是潜在洗钱的红旗标志?
A. 信用卡
B. 电汇
C. 现金
D. 个人贷款
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13.保险公司通常使用哪些方法洗钱?(选择两个。)
A. 保单持有人超额支付保单,并将资金移出保单,尽管支付了提前取款罚款。
B. 投保人将兄弟姐妹作为保险单的受益人,而不是他们自己。
C. 保单持有人购买债券,并在债券到期前以折扣赎回。
D. 投保人使用离岸公司支付保险分期付款。
E. 投保人对购买保险时产生的成本非常感兴趣。
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70.洗钱的社会/经济后果是什么?(选择两个。)
A. 内战
B. 削弱金融机构
C. 腐败和有组织犯罪的增加
D. 增加税收
E. 削弱国家基础设施的削弱
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26.埃格蒙特集团是如何协助FI成员单位完成其目标的?(请选择三个。)
A. 保持全球统一的资金转移格式,以协助发现洗钱行为
B. 通过技术的应用,促进更好和安全的沟通
C. 为扩大与信息互换有关的合作并使之系统化提供支持
D. 提供关于恐怖分子和恐怖主义的金融支持者所使用的常见洗钱策略的信息
E. 在全球协调的基础上,由相关当局制定正式的恐怖主义嫌疑人名单
F. 鼓励金融情报机构的业务自主权
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92.在一家小的社区银行,合规专员识别一个客户的异常行为,该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后,合规人员接到执法部门的电话,表示他们希望银行在调查客户时保持账户的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会?
A. 向董事会提供一份 STR 副本
B. 通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议
C. 提供活动的高级别摘要以及与执法的互动
D. 通过提供执法人员的信件复印件,要求银行保持账户开放
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47.正在进行刑事调查的当地执法专员要求提供有关客户的资料。 银行应该采取哪两种行动? (选择2个答案)
A. 立即关闭账户
B. 提交可疑交易报告
C. 监管可疑活动
D. 审查账户所造成的洗钱风险
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