89.律师、公证人和公司服务提供商等守门人如何在打击洗钱中发挥关键作用?
A. 根据客户的性质和活动,接受在保持当前和准确的受益所有权信息方面的挑战
B. 通过在海外建立信托和公司结构,促进税收优化计划
C. 通过履行受信任第三方的角色提供公共信托职能
D. 实施内部反洗钱计划,包括检测和报告可疑交易
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-4c94-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
62.进行调查时,应采取哪些关键步骤来维护和保护用于调查可疑活动的支持文件?
A. 确定传播调查方法的基本原理和客观依据。
B. 使用替代阈值执行警报事务,以确保正确校准。
C. 确保安全存档具有可供客户端使用的信息。
D. 维护生成警报的交易活动的记录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-f37e-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
42.哪些活动需要更新一线培训计划?
A. 实施一个新系统,为监控客户账户提供信息。
B. 扩展到将利用新产品的客户细分市场。
C. 满足客户群开户文件收集的监管要求。
D. 新类型客户的开户,该客户类型之前已经过审查和风险评级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-cafa-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
6.在对一家小型家居用品企业的银行账户进行定期审查的时候发现,有多次是将货物运到一个被银行列为高风险的国家。在抵达最终目的地之前,货物先被转运到另一个国家。在过去的三个月里,运输的货物达 2.5 万件。这个企业是这家银行 10 多年的老客户了。在以往的运输记录中,这个企业大都是向欧洲出口货物,规模大都在 5千件或以下。近期的这些大宗货物运输的收货人还是之前的客户,付款人也是之前的一个客户,但是货单价比之前高了三倍。以下哪两项预示上述行为存在以贸易为途径的洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 和之前销售的货物是相同的,现在却运往不同的国家。
B. 在没有什么合理原因的情况下,货物先被转运到另外的国家,再抵达最终目的地。
C. 货物运输量和企业的规模以及企业之前的货物运输量不一致。
D. 货物被运往被银行定义为洗钱行为高风险的国家。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-a1bc-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
69.哪种类型的正式协议发生在希望在调查和执行刑事法律方面相互援助的国家之间?
A. 对外信息交流
B. 国家间打击贩卖人口的协议
C. 司法互助条约
D. 联合全面和平协议
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-23c0-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
85.金融行动特别工作组建议金融机构特别注意与新技术或发展中技术有关的哪种活动?
A. 为客户进行交易的金融中介机构
B. 大量的现金交易
C. 复杂或异常大的交易
D. 非面对面的商业关系或交易
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-a304-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
88.一家银行的交易监控系统对存入客户账户的250,000美元触发了警报。根据银行的KYC信息,该客户在一家金融咨询公司工作,年收入约为100,000美元。应该采取哪些行动?(请选择三项。)
A. 将可疑的交易立即归档到金融情报部门。
B. 在银行的交易平台上审查交易背景。
C. 如果存款是以现金形式进行的,请审查该警报。
D. 将该警报作为误报丢弃。
E. 联系客户顾问,了解他是否对交易背景有任何见解。
F. 要求客户提供关于交易背景的信息和文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-2a1f-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
69.金融行动工作组建议中的哪一个关键方面最能描述为国家和金融机构在反洗钱/反恐融资制度中分配资源的基础?
A. 实施有针对性的金融制裁
B. 开展成员国互评
C. 执行司法协助
D. 采用风险为本的方法
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-0333-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
51.当局应采取哪些措施保护与其他国家交换的反洗钱信息?
A. 保护交换的信息,因为它们将保护从国内来源收到的类似信息。
B. 要求与访问交换信息的人签订保密协议。
C. 使用法院系统确保通过法院命令交换信息的保密性。
D. 调查完成后销毁信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-de64-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
87.三个人进入一家赌场,用现金购买价值20,000美元的筹码。三人用200美元的筹码进行游戏,然后将他们的资金合并起来,要求开出一张赌场支票。什么是间接的洗钱的潜在红旗标志?
A. 三人从事最低限度的赌博,并将资金结合起来,要求对所提交的筹码开出一张赌场支票。
B. 三人购买了价值20,000美元的筹码,并要求为剩余的筹码开出一张赌场支票。
C. 该三人组在要求退款前使用价值200美元的筹码进行赌博。
D. 这三人用现金购买了筹码,并开始赌博。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-2818-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
