12.个人违反反洗钱相关法律法规会存在什么样的风险?
A. 可能会引起对当事人的民事或刑事罚款和其它方式的惩罚。
B. 可能会引起当事人需要额外遵守其它相应的法律法规。
C. 可能会采取相应的法律手段,导致当事人的雇主名声受损。
D. 可能会导致对个人的更多的更严格的反洗钱方面的培训。
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20.A银行是一家非美国银行,在一家位于纽约市的银行的代理账户有 500 万美元。世界恐怖组织(WTS)在 A 银行非美国分支机构的账户中有 100 万美元。美国政府已经对 WTS 实施了没收财产措施。依据美国爱国者法案,美国可能采取什么行动发布没收令?
A. 没收A 银行在美国代理账户中的 500 万美元
B. 没收WTS在A银行非美国分支机构账户中的100万美元
C. 没收A银行在美国代理账户中的 100 万美元
D. 没收A银行非美国分支机构(WTS 账户所在处)中的500 万美元
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59.信贷部门的银行家希望评估所有客户的风险,并与合规专员联系,要求提供可疑交易报告归档的客户名单。保护可疑交易报告信息应采取什么措施:
A. 向信贷部提供可疑的交易报告信息
B. 拒绝向信贷部提供可疑交易报告信息
C. 征求董事会的批准,披露可疑交易报告信息
D. 与信用部经理联系,确定可疑交易报告信息是如何提供的
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94.在多业务线和不同司法管辖区的机构中实施全企业范围的洗钱风险管理方法时,合规官应采取哪些行动?(选择三个。)
A. 设计符合当地监管期望的系统控制。
B. 根据其全球反洗钱政策和程序创建获取和审查信息的流程。
C. 采用符合相关法律的政策和程序,并努力识别、监控和减轻集团范围内的风险。
D. 采用基于风险的方法,仅利用总部的最新风险评估。
E. 建立以管辖权为中心的委员会,审查和分析相关法律,以了解其对组织的影响。
F. 通过管理在集团范围内应用政策和程序的流程,实施全面的风险管理基线。
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11.一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人,这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 通过电汇的方式收到拍卖款项
B. 几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动
C. 油画的价值比10年前翻了两倍多
D. 从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项
E. 银行账户无法核实实际控制人的身份信息
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60.南美洲的一家汽车零部件公司每周向亚洲的 ABC 控股有限公司发送 50 万美元的电汇,以支付绢花运输费用。研究表明,日出控股有限公司在英属维尔京群岛注册,没有可用的所有权信息。在这种情况下,有哪两个危险信号 表明基于贸易的洗钱可能发生?(选择两个)
A. 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B. 包装与商品或运输方式不符
C. 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D. 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
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39.一名员工检查电汇交易,寻找电汇剥离的迹象。 员工应采取哪两项措施来完成适当的银行程序? (选择两个答案)
A. 比较电汇交易当它进入和离开银行时
B. 检查通常用来隐藏发起人或受益人的身份的可疑短语
C. 识别没有明确原因的代表外国客户接受的电汇交易
D. 识别位于较高风险管辖范围内的金融机构的电汇交易活动
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75.根据 FATF 40 项建议,下列哪项行动是国家应对恐怖融资行为需要采取的行动?
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82.赌场的合规官认为以下个人行为涉及洗钱:
A. 通过一次性付款调用报告要求。
B. 指出赌场员工的名字。
C. 用现金购买少量筹码,并将筹码兑换城赌场支票。
D. 要求将奖金转移到第三方的银行账户。
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81.一个潜在的客户走进一家会计师事务所,想成立一家公司。会见结束后,会计师感到很不舒服。会计师的哪两项意见需要上报给合规官员?
A. 潜在客户提出的关于拟议业务的细节令人困惑,对拟议的业务活动了解甚少。
B. 潜在客户能够提供资金来源和财富来源文件。
C. 潜在客户在与会计师交谈时,在提供个人详细资料时表现出自信。
D. 拟建公司的主要活动是进口和出口新家具。
E. 潜在客户无法提供有关受益人的信息。
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