A、 无偿资产转让
B、 美元整金额的汇款
C、 账户交易
D、 与多个交易对手进行交易
答案：A
A、 无偿资产转让
B、 美元整金额的汇款
C、 账户交易
D、 与多个交易对手进行交易
答案：A
A. 如果账户大部分时间处于休眠状态或活动很少
B. 如果该账户有多次转账给相同、相关的企业
C. 如果该活动与相关业务有重大区别
D. 如果有与交易方相关的负面媒体
A. 中间人介绍客户给银行时,银行没有必要对中间人的客户进行尽职调查。
B. 当中间人介绍客户给银行,银行必须获得该客户的相关信息,就像是银行自己获取的客户一样
C. 当中间人代客户管理资产,并且是银行账户持有人,但是中间人并没有像银行那样进行尽职调查。那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查
D. 当中间人代客户管理资产,并且为客户在银行开户,该中间人是受类似法规约束的金融机构,那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查。
A. 电汇
B. 加密货币
C. 货币服务业
D. 信用卡
A. 支持相互评估制度
B. 制定打击洗钱的区域标准
C. 在该地区实施更多打击资助恐怖主义的法律
D. 在该地区执行特定的金融行动工作组法律
A. 获得高级管理层对建立或继续业务关系的批准
B. 获取所有授权人员的护照副本
C. 建立和验证客户的地址
D. 获取有关预期或已执行交易原因的信息
E. 获取客户的税务参考详细信息
F. 获取客户和受益所有人的资金和财富来源信息
A. 在提交客户信息之前,获得金融情报机构(FIU)的批准。
B. 省略一些回应以满足监管期限。
C. 将负责客户的员工分配给调查小组。
D. 考虑聘请合格、经验丰富的法律顾问。
F. IU)的批准。
I. U)的批准。
A. 银行应根据基于一般规则的评估确定其客户,而不考虑账户的预期规模和用途。
B. 银行决不应允许核查在建立业务关系后完成,因为这对正常开展业务并不重要。
C. 银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平,以了解客户的概况和行为。
D. 银行应制定并实施明确的接纳政策和程序,以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。
E. 银行应实施强化尽职调查措施,与高风险客户建立业务关系,如获得高级管理层的批准。
F. 在处理共享客户的资金时,银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。
A. 在定期审核中加入 STR 监控内容
B. 加入诸如客户风险评级等尽职调查结果
C. 通过下游代理开展调查及STR活动
D. 仅为代理银行的客户调查及报告STR活动
A. 追踪资金流。
B. 从金融情报部门获得的证据。
C. 识别可疑活动的过程。
D. 基于风险的方法警报生成系统。
A. 禁止或拒绝与某个国家,组织和个人未经许可的贸易和金融交易
B. 禁止或拒绝与某个国家,组织和个人有许可的贸易和金融交易
C. 禁止或拒绝与某个国家,组织和非美国个人有许可的贸易和金融交易
D. 禁止或拒绝与某个国家,组织和个人未经许可的海外贸易和金融交易
