34.欧盟第四个反洗钱指令的发布导致成员国的程序发生了什么变化?(选择两个。)

A. 　发布自己的建议,考虑当地的类型,忽略FATF的40条建议。

B. 　独立于FATF开展工作,并密切参与改善本地区的执法成果。

C. 　通过在(相互、联合或共同)承认其工作的基础上运作,与金融行动特别工作组平行工作。

D. 　在其成员国中强制执行金融行动工作组的建议。

F. 　ATF开展工作,并密切参与改善本地区的执法成果。

A. 　响应并提供客户化名信息,以确保其符合数据隐私法规。

B. 　响应并提供客户信息,必要时能够提供分公司和子公司的信息。

C. 　在与执法部门共享客户的个人数据之前,向数据保护官报告,以请求数据交换批准。

D. 　向董事会报告,要求获得数据交换批准,并包括公司律师,以确保此类交换有法律依据。

A. 　一位当地富人想成为当地零售银行的客户。

B. 　交易所的受益所有人希望在银行开立账户。

C. 　一位来自高风险国家的富人想在私人银行开立账户。

D. 　一个新客户要求以银行为代理行建立一个交易所。

A. 　一笔价值为 7500 万美元贷款担保人为第三方

B. 　担保人所在公司的所有权过于复杂

C. 　该潜在客户希望第三方公司为一家在欧盟国家开设控股公司

D. 　最终受益人为年轻少女,财产来自一家小型企业

A. 　合规专员所在国的隐私和数据保护法

B. 　合规专员的国家与执法官员之间是否存在法律互助条约

C. 　该请求是否已由外国执法官员的大使馆在合规专员所在国处理

D. 　反洗钱法要求在执法官员的国家内对可疑交易报告进行保密处理

A. 　客户是政治公众人物(PEP)。

B. 　所有权结构发生了变化

C. 　公司所在国已被提升为高风险国家

D. 　客户拒绝更新信息

E. 　P)。

A. 　对取消该政策的关注

B. 　对政策成本缺乏关注

C. 　还款与收入来源一致

D. 　确定受益人的政策

A. 　小企业主在没有提供合法用途的情况下每天存入总额为 9950 美元的支票。

B. 　小企业主将 25000 美元现金收入存入商业设备销售清单。

C. 　一家全国性食品连锁餐厅,在多个分支机构进行多笔现金交易。

D. 　一家全国性食品连锁餐厅进行的多项预期现金交易超过每日报告阈值。

A. 　保持政策和程序的更新

B. 　保存所有文件

C. 　了解客户

D. 　跟踪资金的流动

A. 　该账户收到的国际汇款大大高于其通常收到的其他费用。

B. 　该账户每月向与会计师事务所在同一社区运作的几个慈善机构发送捐款。

C. 　该账户每天从在不同行业运营的多个客户处收到几笔付款。

D. 　该账户收到来自中东公司的国际电报,该会计师事务所在中东有多个分支机构。