69.一家英国的房地产中介,碰到了三个海外的客人, 他们都有意购买一处位于伦敦郊区的价值 3 千万英镑的公寓楼,作为投资。这些客户不希望告知银行他们的姓名。他们提出为了保护隐私,希望以三个私营企业的名义 进行购买。他们计划把资金打到另一家位于伦敦的公司账 户中。下列哪一项将导致这个房地产中介停止与潜在的购买 者进行进一步的沟通?
A. 客户来自海外
B. 客户拥有购买房产的 3 千万英镑
C. 客户不愿意将自己的身份提供给银行
D. 客户打算用私营企业的名义购买该房产
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73.当存在海外资产控制办公室指定交易方时,什么时候美国银行必须阻止或拒绝国际资金转移?
A. 只有当美国银行参与了资金转移
B. 只有当美国人或组织是最终受益人
C. 只有当非美国人或组织是最终受益方
D. 只有当美国银行代理通知它有指定方参与
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68.会计师事务所在一家银行开立了一个账户,用作业务的运营账户。几个月后,由于账户上的异常活动,对账户进行了全面审查。哪一个最有可能触发审查?
A. 该账户收到的国际汇款大大高于其通常收到的其他费用。
B. 该账户每月向与会计师事务所在同一社区运作的几个慈善机构发送捐款。
C. 该账户每天从在不同行业运营的多个客户处收到几笔付款。
D. 该账户收到来自中东公司的国际电报,该会计师事务所在中东有多个分支机构。
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62.反洗钱培训计划应超越基本概念,通过以下方式提供有针对性的培训。
A. 提供内部政策培训,如客户识别和验证程序和政策。
B. 为现有员工提供关于反洗钱基础的定期复习培训(通常每年一次)。
C. 提供与洗钱控制有关的一般背景和历史培训。
D. 提供适合个人具体角色的适当培训,如警报调查员和SARs撰写者。
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46.在审查最近的活动时,一个货币兑换所的合规官表示,多个客户各自汇款相同金额,但频率更高。机构应如何应对?
A. 提交可疑交易报告
B. 指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款。
C. 进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动。
D. 立即联系客户,询问他们为什么更频繁地汇款
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30.一个金融机构在接受一项执法要求以保持一个可能与可疑或犯罪活动相关联的账户开放时,应该采取哪两个步骤? (选择 2 个答案)
A. 针对该帐户所有者提交可疑交易报告
B. 在请求到期后至少维持五年的帐户记录
C. 请求执法机构以书面要求对期限的定义
D. 因为执法部门将监控账户,停止执行可疑交易报告
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12.审计师在进行反洗钱调查时,应遵守哪条关于保护隐私和数据的原则?
A. 在收集证据期间,隐私法不如当地的反洗钱法重要。
B. 各国应澄清反洗钱和数据保护隐私不平衡的地方。
C. 恐怖主义融资在数据保护方面更有意义,并取代了法律。
D. 反洗钱和数据保护隐私法不应该是相互排斥的。
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32.分行经理注意到,许多客户每周都会是使用同一个 出纳员来处理他们的存款。经理发现出纳员和顾客是同一 个族裔,用他们的民族语言交流。偶尔当地民族餐馆的顾客会给出纳员带来午餐同时每次让出纳员存入相同金额的 现金。分行经理应如何应对这一活动?
A. 把出纳员转到另一家分行。
B. 在采取任何其他行动之前进行进一步调查。
C. 鼓励出纳员从少数民族社区引进更多业务
D. 建议出纳员将客户发送给其他出纳员,以避免勾结 的机会
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20.金融机构(FI)的员工收到来自客户的电子邮件, 指示员工将资金从客户的账户转移到海外的另一账户。银行员工遵守了规定,但后来金融机构发现电子邮件并非来自客户。发生了哪类网络犯罪?
A. 网络钓鱼
B. 鱼叉式网络钓鱼
C. 欺骗
D. 勒索软件
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79.合规官发现一项受欢迎的产品有潜在洗钱危险, 进一步调查发现没有风险缓释控制措施,请问应该实行下列哪项措施:
A. 实施一个长期项目
B. 记录下风险,在一年一次的审计中整改
C. 立即停止发售
D. 在永久性解决方案之前,实施一项有效管理控制风险的临时性风险缓解方法
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