46.沃尔夫斯堡的代理银行反洗钱原则有哪两个方面? (选两个答案)
A. 除了发起关系的人之外至少有一个人应该批准代理关系
B. 代理银行是高风险行业并且所有的代理银行关系都应该每年审核
C. 政治敏感人物的参与和下游(嵌入)客户等因素增加了代理关系的内在风险
D. 机构可将低风险评级分配给位于被认为具有适当反洗钱环境的司法管辖区(如金融行动工作队成员国)的代理银行,而无需考虑其他因素。
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23.一个客人带着1.5万美金的筹码来到一个赌场,并开始涉猎各种赌博项目。最后,客人要求赌场把剩下的所 有筹码兑现,并将兑现的金额汇款给一个无关联的人。下列哪两项标志着存在洗钱行为? (请选择下列两个答案)
A. 客户将所有剩下的筹码进行兑换。
B. 客户在兑现之前玩了各种赌博游戏。
C. 客户带着1.5万美元的筹码来到赌场。
D. 客户要求把兑现的钱汇款给一个无关联的人。
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85.哪个是美国《爱国者法案》的有效治外法权效力?
A. 经纪商不能与在任何国家没有实际存在的外国银行开立代理账户。
B. 美国银行的外国分行可以与那些在任何国家都没有实际存在的银行保持代理账户。
C. 任何存入外国银行的存款都不被认为是存入了外国银行在美国可能拥有的任何银行间账户。
D. 允许金融机构专门指导客户交易,将其资金转入、转出或通过内部银行集中账户。
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79.巴塞尔银行监管委员会在其文件《银行的客户尽职调查》中指出,不适当的 "了解客户 "计划会给银行机构带来哪些风险?
A. 外包、法律、集中、声誉
B. 信用、经营、市场、集中
C. 法律、声誉、运营、集中度
D. 安全、信息、本地、业务
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98.哪些是金融行动特别工作组(FATF)式的区域机构的主要目的?(选择两个。)
A. 对不合作的管辖区实施特别措施
B. 为FATF的政策制定提供专业知识和投入
C. 为外国代理银行提供尽职调查
D. 促进有效执行金融行动特别工作组的建议
E. 充当金融机构的审慎监管机构
F. ATF的政策制定提供专业知识和投入
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30.类金融行动工作组(FATF)的区域性组织(FSRB) 的关键作用是什么?
A. 支持相互评估制度
B. 制定打击洗钱的区域标准
C. 在该地区实施更多打击资助恐怖主义的法律
D. 在该地区执行特定的金融行动工作组法律
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44.董事会收到了银行主要监管机构的通知,表明已发现潜在可疑活动,银行行长似乎也参与其中。董事会要求合规专员提供建议。 合规专员在接到通知后应采取什么行动?
A. 销毁与该事项有关的所有记录
B. 坚持总裁立即辞职
C. 通知银行的法律顾问并按照他们的指示行事
D. 通知行长有关监管部门的怀疑并征求他的意见
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69.为了确保符合由政府机关设立的经济制裁,其所在辖区里运作的金融机构在加入和每个季度之后,要求所有新的和现有的客户进行筛选。这一步骤是否足以确保遵从性?
A. 不,清单更新后应及时进行筛选
B. 是的,这是国际指导推荐的
C. 不,必须对新关系进行筛选和加强尽职调查
D. 是的,筛选所有现有的客户关系,确保机构不与被制裁的个人或实体打交道
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58.个人使用非文件验证在境外赌博网站开设电子账户,并在移动设备上创建电子钱包。为了向账户添加资金, 个人使用信用卡、电汇、加密货币和货币服务业务。哪种资金来源的洗钱风险更大?
A. 电汇
B. 加密货币
C. 货币服务业
D. 信用卡
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31.在实施与赌场相关的风险为本的方法时,哪些风险与个人客户有关?(选择两个。)
A. 客户之间的筹码转移
B. 临时顾客
C. 不当使用第三方作为客户
D. 来自高风险国家的客户
E. 客户使用赌场存款账户
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