A、调查人员应查询我行信贷管理系统 ,调查客户在我行的信用状况
B、贷款申请阶段 ,经办机构应取得客户书面授权 ,对其征信状况进行查询
C、客户申请贷款时信用卡最近24个月存在连续2次未还最低还款额 ,不符合准入条件
D、对申请贷款超过一定额度但不存在信用记录的客户 ,调查人员应通过居访、走访客户所在单位、 居委会或合作伙伴等方式,对客户信用状况开展进一步调查
答案：ABD
A、调查人员应查询我行信贷管理系统 ,调查客户在我行的信用状况
B、贷款申请阶段 ,经办机构应取得客户书面授权 ,对其征信状况进行查询
C、客户申请贷款时信用卡最近24个月存在连续2次未还最低还款额 ,不符合准入条件
D、对申请贷款超过一定额度但不存在信用记录的客户 ,调查人员应通过居访、走访客户所在单位、 居委会或合作伙伴等方式,对客户信用状况开展进一步调查
答案：ABD
A. 对申领单位和开卡人员身份信息存在疑义 ，要求出示辅助资料 ，单位和个人拒绝提供的。
B. 有明显理由怀疑申领单位未取得批量开卡人员授权其办理批量开卡业务 ，申领单位非法组织人员同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 有其他不符合监管部门规定的问题。
A. 正确
B. 错误
A. 商业银行应通过调查非国内长期居住借款人在国内的工作和收入背景,了解其在华购房的目的 ,并在对各项信息调查核实的基础上评估评估借款人的偿还能力和偿还意愿
B. 抵押物价值的确定以该房产在该次买卖交易中的成交价格和评估价格的平均值为准
C. 对再交易房 ,应对每个用作贷款抵押的房屋进行独立评估
D. 在对贷款申请作出最终审批前,贷款经办人须至少直接与借款人面谈一次 ,从而基本了解借款人的基本情况及其贷款用途
E. 以建筑物和其他土地附着物作抵押的,应当办理抵押登记
A. 上升
B. 下跌
C. 不变
D. 大幅波动
A. 正确
B. 错误
A. 1
B. 3
C. 5
D. 7
A. 机构码
B. 地区码
C. 序列号
D. 商户类别码
A. 正确
B. 错误
A. 与多个非本人账户发生交易
B. 小额试探后集中转入
C. 短期集中转入并转出
D. 短时柜面取现
A. 是否有稳定 、充足的收入 ；
B. 个人是否有发展的潜力 ；
C. 是否有充足的现金准备 ；
D. 是否有适当的住房 ；
E. 是否购买了适当的财产和人身保险 ；
