大额存单办法所称 “大额存单业务 ”是指大额存单的（ ）。

A. 客户通过网银渠道购买理财产品

B. 客户频繁开立、撤销理财账户

C. 投资者风险承受能力与理财产品风险不匹配

D. 其他应当关注的异常情况

A. 保守型

B. 稳健型

C. 平衡型

D. 成长型

E. 进取型

A. 国际金融理财师（ CFP ）

B. 金融理财师（ AFP ）

C. 银行业专业人员职业资格证书（个人理财专业 ）

D. 本行理财经理资格认证考试合格证书

A. 安全

B. 保证

C. 承诺

D. 高收益

E. 无风险

A. 完整客观地记录营销推介

B. 相关风险和关键信息提示

C. 消费者确认和反馈

D. 消费者自述资产情况

A. 产品期号

B. “双录 ”人员姓名

C. 客户姓名

D. 客户身份证号

A. 产品类型

B. 发行机构

C. 风险等级

D. 合格投资者范围

A. 分支行管理员

B. 支行长

C. 网点主管

D. 网点操作员

A. 商业银行应先调查客户的财产状况 、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力 ，评估客户是否适合购买所推介的产品 ，将评估意见告知客户 ，双方签字

B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时 ，但客户坚持要求购买的 ，商业银行应尊重客户意愿 ，无须列明商业银行的意见

C. 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

D. 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

E. 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险 ，配以必要的示例 ，说明最有利的投资情形

A. 客户的理财目标有短期也有长期的 ，需要理财师不断做好后续跟踪服务

B. 后续跟踪服务体现了真正的服务升级 ，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

C. 理财方案所体现的数据是建立在预测基础上的 ，方案的最终效果可能与当初的预期、 目标产生较大差异

D. 通过后续的跟踪服务 ，提升客户的满意度 ，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

E. 理财规划服务是个过程 ，不是一次性完成的 ，后续跟踪服务是其中重要的一部分