《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A. A.客户及其受益所有人

B. B.客户及其实际控制人

C. C.客户及其合伙人

D. D.客户及其代理人

A. A.建立业务关系

B. B.建立客户内码

C. C.开立过账户

D. D.发生过业务

A. A.非柜面支付单笔支付

B. B.非柜面支付日累计

C. C.电子渠道支付日累计

D. D.网上银行、手机银行支付日累计

A. A.一年内

B. B.二年内

C. C.三年内

D. D.五年内

A. A.身份证件的真实性

B. B.身份证件的有效性

C. C.账户实人使用

D. D.账户代理开户

A. A.50万元

B. B.60万元

C. C.150万元

D. D.300万元

A. A.第三方未按照规定配合金融机构履行客户尽职调查义务的，应当承担相应责任

B. B.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料、交易记录以及包含客户身份资料、交易记录的介质移交给当地政府指定的机构

C. C.客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存3年

D. D.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构可选择适当时间更新客户身份资料

A. A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B. B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C. C.严重损害金融机构单位利益的

D. D.其他情节严重或者情况紧急的情形

A. A.客户身份

B. B.交易行为

C. C.客户行为

D. D.交易特征

A. A.地方各级人民政府

B. B.公安机关

C. C.中国人民银行及其分支机构

D. D.银行业金融机构