《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知（银发〔2021〕16号），银行使用可靠的数据或信息、独立来源的证明文件对客户身份进行识别和核实，充分了解（）等，确保客户具备从事相关业务的资格，以及客户身份信息的完整性、准确性和时效性。

A. A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C. C.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

D. D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

A. A.国家洗钱风险评估报告

B. B.中国人民银行发布的反洗钱、反恐怖融资以及账户管理相关规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

C. C.金融机构洗钱风险自评估报告

D. D.其他法律、行政法规有相关规定的

A. A.之前

B. B.之后

C. C.事前

D. D.事中

A. A.自发行为

B. B.社会义务

C. C.法定义务

D. D.自觉行为

A. A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元

B. B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万

C. C.人民解放军某军区向A文具公司一次性转款300万元人民币

D. D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元

A. A.风险为本

B. B.法人监管

C. C.风险管理

D. D.金融监管

A. A.保障和信息

B. B.控制措施

C. C.便利和服务

D. D.基础和依据

A. A.法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的

B. B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的

C. C.对于同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的

D. D.对于两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的

A. A.建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度

B. B.客户资金来源合法

C. C.设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作

D. D.配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训

A. A.报告率

B. B.成案率

C. C.上报率

D. D.预警率