《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当（）和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

A. A.固有风险

B. B.控制有效性

C. C.剩余风险

D. D.预计风险

A. A.拆分大额现金取款

B. B.拆分大额现金存取

C. C.现金隐匿过账

D. D.现金规避交易限额

A. A.反洗钱管理部门

B. B.业务部门

C. C.内部审计部门

D. D.高级管理层

A. A.柜面或非柜面

B. B.柜面或ATM机

C. C.柜面或智能柜员机

D. D.柜面或大额高速自动存取款设备

A. A.报告率

B. B.成案率

C. C.上报率

D. D.预警率

A. A.管理责任

B. B.最终责任

C. C.监督责任

D. D.实施责任

A. A.外部审计

B. B.内部审计

C. C.审计

D. D.内部或外部审计

A. A.公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. B.中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单

C. C.洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单

D. D.客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区

A. A.姓名

B. B.地址

C. C.国籍

D. D.身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限

A. A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B. B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

C. C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D. D.本机构提出的反洗钱意见。