《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号），义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，（）与客户建立业务关系或者进行交易；

A. A.客户单位

B. B.第三方

C. C.金融机构

D. D.第三方和金融机构共同承担

A. A.客户

B. B.账户（或资金）

C. C.金融业务

D. D.交易对手账户

A. A.负责配置本行社人员岗位权限

B. B.负责本行社白名单、私有名单、交易对手信任名单的录入工作

C. C.负责本行社案例的处理

D. D.对客户名单数据进行查询

A. A.业务准入

B. B.交易频率

C. C.交易规模

D. D.交易金额

A. A.建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度

B. B.客户资金来源合法

C. C.设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作

D. D.配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训

A. A.注册地域范围内

B. B.总行范围内

C. C.经营地域范围内

D. D.总行范围内

A. A.交易对手，上游账户收入方交易对手基本不重复、无关联性，来自全国各地，交易对手转入交易一般为一次性交易

B. B.交易备注，部分账户交易备注出现表示资金用途的字样，或数字编码、字母数字组合等，或在1元及以下的交易中，伴有遭受诈骗字样的备注，如报案、骗子、还钱等

C. C.账户余额，资金快进快出，日终时账户无余额或余额相对交易发生额较低

D. D.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等

A. A.高级管理层

B. B.反洗钱职能部门

C. C.业务主管部门

D. D.分支机构负责人

A. A.反洗钱行政主管部门

B. B.金融机构与特定非金融机构

C. C.税务机关

D. D.公安机关

A. A.三个月（含）

B. B.超过三个月

C. C.六个月（含）

D. D.超过六个月