《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构应当通过（）检查和评价洗钱风险管理的合规性和有效性，确保各项业务自身管理与其洗钱风险管理工作相匹配，反洗钱内部控制有效。

A. A.个人独资企业

B. B.不具备法人资格的专业服务机构

C. C.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

D. D.有限责任公司分公司

A. A.内容

B. B.对象

C. C.措施

D. D.方式

A. A.中国人民银行及其分支机构

B. B.中国银行业协会

C. C.国家金融监督管理局

D. D.中国证券监督管理委员会

A. A.反洗钱管理部门

B. B.高级管理人员

C. C.高级管理层

D. D.监事会

A. A.职业特征

B. B.交易需要

C. C.客户申请

D. D.薪资水平

A. A.交易对手，上游账户收入方交易对手基本不重复、无关联性，来自全国各地，交易对手转入交易一般为一次性交易

B. B.交易备注，部分账户交易备注出现表示资金用途的字样，或数字编码、字母数字组合等，或在1元及以下的交易中，伴有遭受诈骗字样的备注，如报案、骗子、还钱等

C. C.账户余额，资金快进快出，日终时账户无余额或余额相对交易发生额较低

D. D.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等

A. A.现金汇款

B. B.现钞结售汇

C. C.无卡无折现金存款

D. D.外币现钞兑换

A. A.客户身份识别

B. B.客户尽职调查

C. C.客户身份资料

D. D.交易记录保存

A. A.红通名单

B. B.黑名单

C. C.私有名单

D. D.公有名单

A. A.一年

B. B.两年

C. C.三年

D. D.五年