《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（）。

A. A.国有企业

B. B.个体工商户

C. C.大型企业

D. D.小微企业

A. A.制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的

B. B.牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的

C. C.发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的

D. D.境内分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的

A. A.中止

B. B.终止

C. C.继续开展

D. D.重新开展

A. A.有权中止

B. B.应当继续

C. C.有权继续

D. D.有权停止

A. A.制度建设、业务审核

B. B.业务审批、绩效考核

C. C.风险评估、系统建设、监测分析

D. D.合规制裁、案件管理

A. A.管理

B. B.降低

C. C.控制

D. D.消除

A. A.自然人

B. B.非自然人

C. C.自然人或非自然人

D. D.自然人和非自然人

A. A.反洗钱和反恐怖融资制度

B. B.年度报告

C. C.大额可疑交易报告

D. D.重大风险事项

A. A.可疑交易初审岗

B. B.可疑交易复核岗

C. C.客户洗钱风险分类岗

D. D.审批岗

A. A.客户风险

B. B.地域风险

C. C.业务风险

D. D.行业（职业）风险