《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构应确保反洗钱内控制度的全面性和修订的及时性，当现有制度不能涵盖新的监管政策时，原则上应在（）制定完善（新监管政策有明确执行时间的除外）。

A. A.规模

B. B.来源

C. C.渠道

D. D.交易记录

A. A.高级管理层

B. B.人力资源部门

C. C.反洗钱管理部门

D. D.风险管理部门

A. A.风险评估

B. B.内部审计

C. C.条线检查

D. D.条线培训

A. A.应当等同

B. B.不得低于

C. C.不得高于

D. D.可以低于

A. A.“分散转入、分散转出“

B. B.“分散转入、集中转出“

C. C.“集中转入、分散转出“

D. D.迅速取现

A. A.延长开户审核期限

B. B.暂停金融交易

C. C.强化客户尽职调查

D. D.开户后开展尽职调查

A. A.一年内

B. B.二年内

C. C.三年内

D. D.五年内

A. A.柜面

B. B.线上线下

C. C.跨省跨网点

D. D.跨金融机构

A. A.案例特征化

B. B.特征指标化

C. C.指标模型化

D. D.模型标准化

A. A.存现异常，办理存现业务时，出具的现金为某些旧版人民币，且现金封条较为陈旧

B. B.刻意掩饰，转账或取现时刻意掩饰。例如，使用帽子、墨镜等遮挡面部。

C. C.异常咨询，开户后短时间内来网点咨询账户销户或挂失收费情况。

D. D.信息变更，开户后不久通过自助非柜面渠道变更账户信息。例如，更改电子银行业务预留电话、银行卡密码等，有时会对法人等主要工商信息作出变更，或互联网信息显示公司高管人员、经营地、经营范围、网址等信息频繁变更。