《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位有合理理由怀疑客户以取现方式转移涉诈资金的，应当（），并立即报告当地公安机关及人民银行分支机构。

A. A.分别以人民币和美元，单边，本外币

B. B.以人民币，单边，本币

C. C.以人民币，单边，外币

D. D.分别以人民币和美元，双边，本外币

A. A.可疑交易初审岗

B. B.可疑交易复核岗

C. C.客户洗钱风险分类岗

D. D.审批岗

A. A.每季度不少于一次

B. B.每半年不少于一次

C. C.每年不少于一次

D. D.每二年不少于一次

A. A.地域或客户

B. B.客户或产品

C. C.国家或地区

D. D.业务或渠道

A. A.10%

B. B.20%

C. C.30%

D. D.50%

A. A.风险控制

B. B.审核要点

C. C.核实频率

D. D.操作规范

A. A.开展有效的整改，并根据内部责任追究制度，及时追究相关人员责任

B. B.根据相关情况开展整改工作

C. C.内部审计结果向董事会和高管层报告

D. D.董事会和高管层可以适当地跟踪、审查和改进内部审计发现问题，采取必要的措施以保证问题从顶层和源头上得到全面的整改和纠正

A. A.固有风险评估

B. B.控制措施有效性评估

C. C.客户、产品（服务）风险评估

D. D.剩余风险评估

A. A.废品收购

B. B.旅游

C. C.制造业

D. D.艺术品收藏

A. A.重新识别、调查客户身份

B. B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

C. C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性

D. D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况