《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）

A. A.所有人

B. B.受益人

C. C.控制人

D. D.管理人

A. A.手机银行

B. B.面对面

C. C.网上银行

D. D.非柜面

A. A.交易对手，上游账户收入方交易对手基本不重复、无关联性，来自全国各地，交易对手转入交易一般为一次性交易

B. B.交易备注，部分账户交易备注出现表示资金用途的字样，或数字编码、字母数字组合等，或在1元及以下的交易中，伴有遭受诈骗字样的备注，如报案、骗子、还钱等

C. C.账户余额，资金快进快出，日终时账户无余额或余额相对交易发生额较低

D. D.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等

A. A.柜面或非柜面

B. B.柜面或ATM机

C. C.柜面或智能柜员机

D. D.柜面或大额高速自动存取款设备

A. A.收益最大化

B. B.效益优先化

C. C.行业特点、客户范围

D. D.业务类型、经营规模

A. A.拆分

B. B.合并

C. C.破产

D. D.倒闭

A. A.商户名称

B. B.收款客户地址

C. C.收付款客户名称

D. D.账号

A. A.汇款人

B. B.收款人

C. C.汇款人或收款人

D. D.汇款人和收款人

A. A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B. B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C. C.严重损害金融机构单位利益的

D. D.其他情节严重或者情况紧急的情形

A. A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的

B. B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

C. C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的

D. D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的