《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号），金融机构应当合理设计（），以保证客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存制度有效执行。

A. A.资金收入单边累计

B. B.资金支出单边累计

C. C.资金收入或者支出单边累计

D. D.资金收入和支出双边累计

A. A.一名

B. B.二名

C. C.三名

D. D.四名

A. A.外部审计

B. B.内部审计

C. C.审计

D. D.内部或外部审计

A. A.3，5

B. B.5，10

C. C.5，8

D. D.3，10

A. A.汇款人

B. B.收款人

C. C.汇款人或收款人

D. D.汇款人和收款人

A. A.其他金融机构因违反反洗钱法律被处罚

B. B.重大洗钱风险事件

C. C.境内外有关反洗钱监管措施

D. D.重大洗钱负面新闻报道

A. A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适当提高信息收集或更新频率

B. B.适度提高交易监测的频率及强度，提高审批层级

C. C.深入了解客户经营活动状况、财产和资金来源，询问与核实交易的目的和动机

D. D.停止账户的开立、变更、撤销和使用

A. A.高净值客户

B. B.高管层

C. C.本级机构各业务条线

D. D.分支机构

A. A.客户身份识别制度

B. B.大额交易报告制度

C. C.客户尽职调查制度

D. D.可疑交易报告制度

A. A.将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善

B. B.根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准

C. C.在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作

D. D.加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接